Рибейт на Форекс

2022.03.09 2020.06.23 Рибейт на Форекс

Ткаченко Олегhttps://www.litefinance.org/ru/blog/authors/oleg-tkachenko/

Что такое рибейт и зачем трейдеру нужен рибейт-сервис? Как уменьшить затраты на спред? Пошаговая инструкция получения компенсации спреда

Рибейт - это аналог кэшбэка, представляющий собой частичную компенсацию трейдеру его торговых издержек. В общих чертах схема следующая: трейдер бесплатно регистрируется на сайте рибейт-сервиса и по партнерской ссылке переходит на сайт брокера, открывает счет, торгует и платит брокеру/рынку спред (маркап). Брокер часть своей комиссии (спреда, маркапа) перечисляет за привлеченного клиента рибейт-сервису, который в свою очередь часть своего заработка возвращает трейдеру. Все довольны. Подробнее о том, как работает рибейт, его преимущества для трейдера и брокера, и о том, какое можно получить возмещение, читайте в обзоре. В конце будет разобран пример регистрации и подключения торгового счета к рибейт-сервису на практике.

Что такое рибейт и чем он может быть интересен трейдеру? Подробная инструкция

Скажите, знали ли вы о том, что торговые издержки в трейдинге можно частично уменьшить? То есть ту сумму, которую забирает брокер в качестве спреда (маркапа), можно вернуть на свой счет? Причем для трейдера это полностью бесплатно. И если такая возможность есть, почему бы ею не воспользоваться? 

Из этого обзора вы узнаете:

• Что такое рибейт спреда: в чем его преимущества и риски для трейдера.

• Как работает схема возврата части спреда и сколько можно получить компенсации (практические расчеты).

• Как открыть счет у брокера через рибейт-сервис: пошаговая инструкция на реальном примере. 

Рибейт: как сэкономить свои деньги

Рибейт - частичная компенсация трейдеру спреда. Это наиболее часто встречающееся в интернете определение, которое требует уточнения. Спред - это разница между ценой покупки и продажи актива, и в случае с STP или ECN моделью обработки ордеров она формируется поставщиками ликвидности или рыночной конъюнктурой. Трейдер, пользуясь рибейтом, получает частичную компенсацию только той части спреда, которая является комиссией брокера (маркап - так называемая брокерская наценка на спред).

Рибейт начисляется независимо от того, убыточная сделка или нет. Периодичность начисления разная и зависит от условий брокера/рибейт-сервиса - ежедневная (по закрытому торговому дню), еженедельная, ежемесячная. Формула расчета также может быть разной для разных счетов. Например, процент от спреда или фиксированная сумма за каждый лот. У некоторых брокеров есть дифференциация: за оборот до 10 лотов в месяц - одна сумма компенсации, за оборот свыше 10-ти лотов - другая, более высокая.

Рибейт может предоставляться:

• Непосредственно брокером для своих клиентов. Это аналог кэшбэка и информация о нем чаще всего размещается в разделе акционных и бонусных программ.

• Сторонним ресурсом - независимым рибейт-сервисом, который заключает партнерские отношения с десятками брокеров.

Нельзя быть одновременно участником брокерской программы компенсации спреда и зарегистрироваться у брокера через рибейт-сервис. Придется выбирать один из вариантов, и у обоих есть свои преимущества. Чаще всего компенсация непосредственно у брокера больше, так как в партнерской цепочке не принимает участие дополнительный посредник, с которым тоже нужно делиться. Преимущества рибейт-сервиса:

• Разделение денежных потоков трейдера. В первом случае деньги трейдера (как депозит, так и рибейт) остаются под контролем брокера. Во втором случае компенсация накапливается на счете, открытом у рибейт-сервиса. И если брокер-«кухня» под разными предлогами откажется выводить деньги, то трейдер сможет вывести хотя бы рибейт. Утешение слабое, но тем не менее.

• Рибейт-сервис как консолидирующая платформа. В числе партнеров рибейт-сервиса могут быть десятки брокеров, выставляющих на платформе как торговые условия, так и условия рибейта. То есть здесь собраны все торговые условия и трейдеру достаточно лишь их проанализировать вместо того, чтобы шерстить десятки сайтов. С другой стороны, всегда ли на такой платформе актуальные данные? К тому же трейдер теряет возможность оценить другие преимущества того или иного брокера.

• Рибейт-сервис как рейтинговая и аналитическая платформа. Такое позиционирование означает, что платформа формирует рейтинг брокеров с лучшими торговыми условиями, лучшими условиями компенсации спреда и строит рейтинг на основе отзывов трейдеров. Стоит ли верить объективности таких рейтингов? Вопрос риторический.

• Компенсационный фонд. Некоторые рибейт-сервисы декларируют наличие компенсационного фонда, страхующего трейдера от возможной потери инвестиций. Правда, за счет чего он формируется, неизвестно. Да и о подобных выплатах я, например, ни разу не слышал. 

• Бесплатная юридическая поддержка. Еще одна услуга, встречающаяся у некоторых рибейт-платформ. По заверению владельцев платформы, они готовы всячески помогать и отстаивать интересы трейдера в случае его конфликта с брокером. 

На первый взгляд, лучше получить компенсацию спреда через рибейт-сервис. Но большинство декларируемых ими преимуществ носят лишь теоретический характер.

Как это работает?

В общих чертах схема работы партнерства рибейт-сервиса, брокера и трейдера выглядит следующим образом:

• Трейдер открывает аккаунт на сайте рибейт-сервиса. Аккаунт нужен для того, чтобы в дальнейшем отслеживать статистику рибейта по всем счетам. У некоторых рибейт-платформ деньги начисляются на счет, открываемый вместе с аккаунтом (баланс Личного кабинета). Затем их можно или вывести, или перечислить на торговый брокерский счет. У других платформ деньги зачисляются сразу на торговый счет благодаря связке через ID-код.

• Трейдер переходит по партнерской ссылке на сайт брокера, с которым у рибейт-платформы заключен договор. Открывает реальный торговый счет, проходит верификацию, начинает открывать сделки.

• В соответствии с офертой рибейта трейдеру начисляется частичная компенсация. Сколько, куда и как - индивидуальные условия оферты. 

Теперь о том, сколько можно получить компенсации. Условия у каждого форекс-брокера разные. И они даже могут быть разные у одного брокера по разным счетам. Приведу два примера.

Пример 1. Брокер «А» предлагает по счету Classic компенсацию 70% спреда, 80% из которых получает трейдер. Иными словами, 70% брокер платит рибейт-сервису, 80% из этой суммы уходят на счет трейдеру (эти условия обычно указаны на сайте сервиса). Расчет суммы компенсации следующий:

• Трейдер проводит в день оборот 0,25 лота. За 20 рабочих дней месяца его оборот составит 5 лотов.

• Для пары EUR/USD при 1 лоте 100 000 единиц цена пункта будет равна 10 долл. США (для 4-значных котировок!). 

• Спред по счету - от 2 пунктов (беру минимальное значение).

Затраты трейдера на спред будут за 20 дней составлять: 5*10*2 = 100 долл. США. Это та сумма издержек, которые трейдер бы потерял, работая с брокером напрямую. 100*0,7 = 70 долл. США - компенсация брокера. 70*0,8 = 56 долл. США - сумма рибейта. Реальные затраты трейдера составят 100-56 = 44 долл. США.

Пример 2. Брокер «Б» предлагает по счету Classic компенсацию 8 долл. США за каждый лот, 80% из которых возвращается трейдеру. Здесь расчет еще проще. Затраты трейдера за оборот 5 лотов - 100 долл. США (из предыдущего примера). Сумма компенсации рибейту - 40 долл. США (5*8). Трейдер получает 32 долл. США (40*0,8) и его реальные затраты составляют 68 долл. США.

Примеры только лишь приблизительные. И никто не заставляет трейдера считать эти цифры вручную, но при выборе рибейт-сервиса или брокера на сайте сервиса трейдер должен понимать хотя бы ориентировочные цифры для сравнения их между собой. Почти у всех рибейт-платформ на сайте есть калькуляторы. Логично, что они не могут учесть плавающий спред. Да и фиксированный берут по минимальному значению. Для сравнения они подойдут, но фактические цифры возмещения конечно же с данными калькулятора в большинстве случаев совпадать не будут.

Преимущества рибейта для брокера и трейдера

Логичный вопрос: зачем брокеру делиться своей комиссией с трейдером и тем более с посредником в лице рибейт-сервиса?

Зачем нужен рибейт брокеру:

• Маркетинговый инструмент. Психология человека такова, что разного рода акции, программы лояльности и т.д. - все это воспринимается более эффективно, чем просто снижение цены (в данном случае спреда). Иными словами, недостаточно просто уменьшить спред, нужно также предложить трейдеру дополнительные «плюшки», чтобы он увидел заботу и почувствовал себя особенным.

• Стимулирование. Еще один психологический аспект рибейта, который подталкивает трейдера наращивать обороты. Ведь чем больше он торгует, тем больше компенсация. Также с помощью размера рибейта брокер может стимулировать трейдера работать с менее популярными или более высокорисковыми активами, предлагая по ним больший уровень возмещения.

• Аутсорсинг. Каждый брокер заинтересован в привлечении как можно большего количества активных трейдеров. Партнерские программы и рибейт можно назвать теми инструментами, которые отданы на аутсорсинг. Целенаправленно занимаясь привлечением и маркетингом, посредники привлекают трейдеров, брокеры же делятся с ними своей комиссией.

Зачем нужен рибейт трейдеру:

1. Для экономии денег. Трейдер ничего не теряет. Регистрация в рибейт-сервисе бесплатна - никаких комиссий или членских взносов. Нужно только немного времени для контроля аккаунта рибейт-сервиса, но в остальном трейдер только выигрывает.

2. Для реализации стратегий, которые могут быть убыточны без рибейта. Речь о тех стратегиях, в которых спред занимает значительную часть торговых издержек:

• Скальпинг. Например, при спреде 2 пункта трейдер должен ставить целью как минимум 3 пункта. Если ему будет компенсировано 50%, он может позволить себе снизить планку.
• Алгоритмическая торговля по высокочастотным тактикам, включая построение сеток. 
• Торговля «экзотикой», характеризующейся широким спредом из-за низкого уровня ликвидности.

3. Психологическая поддержка. Убыток для многих трейдеров - эмоциональный удар и стресс. Рибейт, который начисляется в том числе и по убыточным сделкам (то есть уменьшает размер убытка) - небольшой утешительный приз.

Как выбрать рибейт-сервис (критерии выбора):

• Нужный брокер в списке партнеров. Потенциальный трейдер может выбирать брокера из рейтинга рибейт-сервиса, но я бы рекомендовал отталкиваться от противного. Компенсация спреда - не основной критерий выбора брокера. Потому сначала решите, с кем вы готовы работать и только потом ищите компанию в списке рибейт-сервисов. И тем более это касается активных трейдеров: нет вашего брокера в списке партнеров - не повезло, но это не повод менять брокера.

• Условия компенсации. Классическая ошибка - чем больше сумма компенсации, тем лучше. С одной стороны, большая сумма возмещения может говорить о том, что у рибейт-сервиса настолько много клиентов, что он может позволить себе делиться большей частью своего заработка. С другой стороны, это может быть и обман с целью привлечь потенциального трейдера к какому-либо брокеру из «своего» рейтинга. Потому также стоит обратить внимание на возможность ежедневного начисления компенсации - уже через день вы будете понимать, соответствуют ли цифры действительности.

• Факт выплат. Если и надеяться на отзывы, то только на профильных форумах. И еще надежнее - проверить это на собственном опыте на небольшой сумме.

• Следовать своим интересам, целям и интуиции.

Рибейт-сервисы, партнером которых является LiteFinance: FxCash, МОФТ (Traders Union), Premium Trading, Globe Gain. Рибейт можно получать не только от сторонних сервисов но и от своего партнера в реферальной системе, и по сути это то же самое, только настраивается на стороне вашего брокера, а не стороннего сервиса. Подробно об этом можно прочитать здесь.

Наиболее частые вопросы о рибейте

1. Чем рибейт-сервисы отличаются друг от друга?

Основные отличия:

• Условия партнерского соглашения брокера и рибейт-сервиса. Сумма, перечисляемая брокером (фиксированная сумма или % от спреда трейдера), частота возмещения (каждый день, раз в неделю и т.д.) - все это в конечном счете косвенно влияет на сумму компенсации, которая является основным критерием выбора сервиса.

• Условия компенсации сервисом рибейта трейдеру. Вопрос в «жадности» рибейт-сервиса: с какой суммой из своих комиссионных он готов расстаться в пользу клиента.

• Дополнительные «плюшки» для клиентов рибейт-сервиса. Дополнительные бонусы от брокера клиентам с регистрацией через сервис. Как правило, они нематериальные. Например, 125% приветственного бонуса вместо 100% при регистрации напрямую.

Сюда стоило бы добавить и надежность сервиса, ведь трейдер рискует не получить возмещение, связавшись с недобросовестным рибейт-сервисом.

2. Какие риски несет трейдер, работая с брокером по партнерской ссылке через рибейт-сервис?

Прежде всего снова повторю то, что финансовые риски трейдер не несет. Он не платит никаких комиссий или взносов. В худшем случае он рискует просто не получить обещанное, но не потеряет больше, чем у него есть. И все же некоторые риски есть:

• Риск потерять время. Изучить условия компенсации, пройти верификацию, а в итоге ничего не получить.

• Репутационный риск. Верификация предусматривает передачу сервису личных данных. С точки зрения безопасности это обосновано, но сервера иногда взламываются. Да и другие есть пути попадания личных данных трейдера третьим лицам. Чем больше посредников, тем больше такая вероятность.

• Риск увлечься азартом, погоней за рибейтом/кэшбэком, забывая о соблюдении правил риск-менеджмента.

И конечно стоит добавить, что пароли к кабинетам брокера и рибейт-сервиса должны быть разными.

3. Что делать, если сумма компенсации пришла не та, на которую рассчитывал трейдер, или вообще не пришла?

Заново прочесть условия компенсации и формулу расчета. Приведенные в предыдущих разделах примеры приблизительные и не учитывают множество нюансов. Например, при плавающем спреде рассчитать компенсацию в табличном редакторе можно (выгрузив историю), но смысл тратить время? 

Дальнейшие действия стандартны: пишите вопрос поддержке рибейт-сервиса, скриньте каждый шаг и каждый ответ. При необходимости можно подключать и брокера. Учтите, что работа рибейт-сервисов не регулируется, потому на регуляторы надеяться смысла нет.

4. Возмещается ли своп?

Нет, и это логично, исходя из природы свопа. Своп образуется из-за разности учетных ставок, рибейт - это часть комиссионного заработка брокера.

5. Как может возмещаться спред, если спред - это разница между ценой покупки и продажи, устанавливаемая поставщиками ликвидности или рыночными условиями?

Скользкий вопрос. Формулировка «Рибейт - это частичная компенсация спреда» - упрощенная (как, например, никто не говорит о торговле на Форексе CFD, опуская этот термин). Спред, который видит трейдер - это разница между покупкой и продажей актива + «маркап», комиссия брокера. Частью этой комиссии он и готов делиться. И это хороший для трейдера маркер: если маркап брокера 50%, а он готов возмещать 80% спреда, стоит задаться вопросом, а не «кухня» ли это? А если не «кухня», то какова же тогда наценка брокера на спред, если он готов отдавать такую разницу?

6. Можно ли получать рибейт у нескольких брокеров/сервисов одновременно?

Есть жесткая привязка отдельного счета к отдельному рибейт-сервису:

• Можно открыть два счета у одного брокера по партнерским ссылкам двух рибейт-сервисов. С одного счета рибейт будет приходить от одного брокера, с другого - от второго.

• Нельзя открыть один счет и привязать его к двум разным рибейт-сервисам.

• С одного рибейт-сервиса можно открыть любое количество счетов у любого количества брокеров.

7. Реальна ли компенсация 100% рибейта?

Если вы реально получили такую компенсацию, обязательно расскажите о том, у кого (какой брокер и какой сервис). В теории, такой рибейт есть, но он носит скорее акционный характер и является маркетинговым инструментом. Согласитесь, кто же будет отдавать весь свой доход?

8. Как сочетаются рибейт и бонусы?

Пока торговля ведется на чистые (неотработанные) бонусы, ни о каком рибейте речь не идет. Как только бонусы превращаются в собственные деньги, можно рассчитывать на компенсацию.

9. Рибейт брокера или рибейт через сервис: что лучше?

Брокеры, являющиеся партнерами рибейт-сервисов, могут предлагать и собственный кэшбэк. Но совмещение обоих возмещений по одному счету исключено. Что лучше? Решать вам. Кому-то неохота тратить время на дополнительную регистрацию, кому-то условия сервиса покажутся выгоднее - единой рекомендации нет.

10. Как стать клиентом рибейт-сервиса, если активный счет уже открыт?

Такая возможность предусмотрена, но порядок у каждого свой. У одной рибейт-платформы достаточно вписать партнерский ID в кабинетах у сервиса и брокера. У другой - открывать новый счет (хотя как быть с историей по старому - вопрос). В любом случае, этот вопрос решаемый - всегда поможет поддержка. 

От теории к практике: как открыть счет в LiteFinance через рибейт-сервис FxCash 

Этот сервис был взят по нескольким причинам: LiteFinance является партнером FxCash, сервис входит в ТОП-5 наиболее известных в СНГ, здесь относительно простая регистрация. 

Чтобы открыть счет в в LiteFinance через рибейт-сервис FxCash, нужно сделать следующие действия:

Шаг 1. На главной странице FxCash проходим регистрацию (кнопка «Регистрация»). Можно пойти и по другому пути: выбрать в верхнем меню пункт «Брокеры» и найти LiteFinance. Кроме актуальных новостей брокера и условий возврата спреда, здесь есть кнопка регистрации. 

Подробнее с условиями рибейта LiteFinance и FxCash можно познакомиться по этой ссылке.

Шаг 2. В регистрационной форме вводим адрес электронной почты и номер телефона. На этот номер будет отправлен код. Введите код - на почту будет отправлено письмо со ссылкой, переход по которой подтвердит активацию аккаунта.

Шаг 3. В левом меню находим LiteFinance и переходим по ссылке.

На сайте LiteFinance открываем реальный торговый счет. В последствии и у LiteFinance, и у FxCash нужно будет пройти верификацию, я ее описывать не буду - достаточно следовать инструкциям.

Шаг 4. В разделе «Торговые счета» указываем номер открытого у LiteFinance счета.

Все. Теперь торговый счет LiteFinance подвязан к личному кабинету. При активной торговле на баланс личного кабинета будет начисляться возмещение. Можно добавить любое количество счетов, периодичность начисления - в зависимости от условий по каждому счету (ежедневное, еженедельное, ежемесячное).  Вывод денег на платежные системы. Без верификации есть суточный лимит на вывод.

Вывод. Рибейт для трейдера - это бесплатная возможность частично компенсировать торговые издержки. Многого ожидать не стоит, но даже частичная компенсация - лучше, чем ничего. Регистрируя аккаунт на сайте рибейт-сервиса, трейдер практически ничем не рискует. И вопрос только в том, чей рибейт выбрать: брокера (если он есть) или стороннего сервиса. Если у вас остались вопросы или нужна помощь с расчетом/выбором сервиса, обращайтесь в комментариях!

P.S. Понравилась моя статья? Поделись ей в соцсетях, это лучшее спасибо :)

Задавайте мне вопросы и комментируйте материал ниже. С удовольствием отвечу и дам необходимые пояснения.

Полезные ссылки:

• Торговлю с проверенным брокером рекомендую попробовать тут. Система позволяет торговать самостоятельно или копировать сделки успешных трейдеров со всего мира.
• Воспользуйтесь моим промокодом BLOG для получения бонуса 50% на депозит от LiteFinance. Промокод нужно просто ввести в соответствующее поле при пополнении счета в платформе LiteFinance и бонус зачислится одновременно с депозитом.
• Чат трейдеров в телеграм: https://t.me/marketanalysischat. Делимся сигналами и опытом.
• Канал в телеграм с отличной аналитикой, форекс обзорами, обучающими статьями и прочими полезностями для трейдеров: https://t.me/forexandcryptoanalysis