Торговля на рынке Форекс: плюсы и минусы

2024.04.10 2022.07.20 Торговля на рынке Форекс: плюсы и минусы

Яна Канеhttps://www.litefinance.org/ru/blog/authors/jana-kane/

Большинство инвесторов на современном рынке выбирают Forex, чтобы присоединиться к глобальному финансовому миру и начать торговать. Форекс часто обозначают аббревиатурой «FX», что расшифровывается как «Foreign Exchange». Этот быстро развивающийся рынок считается наиболее подходящим для новичков в мире трейдинга. 

Популярные банки, такие как JP Morgan и UBS, а также различные финансовые учреждения и брокеры являются экономическими субъектами, через которые инвесторы могут покупать и продавать валюты различных стран, такие, как доллары США, евро и т. д. Рынок Forex позволяет торговать любыми валютами, в зависимости от инвестиционной стратегии каждого трейдера. Благодаря большой гибкости в отношении времени и рыночных условий, возможности и преимущества Forex в сравнении с другими рынками довольно значительны. В этой статье мы расскажем о главных особенностях, плюсах и возможных недостатках Форекса.

Преимущества Форекса

Торговля на рынке Форекс приобрела огромную популярность в финансовом мире благодаря своим многочисленным преимуществам. Ниже приведен их список и краткий анализ каждого, который объяснит, почему так много инвесторов выбирают именно этот тип рынка.

Глобальный финансовый рынок

Одним из самых значительных преимуществ рынка Форекс является его популярность в мире трейдинга. За последние два десятилетия валютный рынок распространился по всему миру, став глобальным финансовым рынком, которым пользуются все трейдеры в любом уголке земного шара — около 195 стран являются частью Forex. По официальным данным, сумма транзакций, совершаемых через платформы Forex в среднем превышает 3,6 триллиона долларов в день. Это делает его крупнейшим мировым рынком с потенциалом для дальнейшего развития и широкой масштабируемости.

Широкий выбор валютных пар

Разнообразие выбора торговых инструментов — еще одно преимущество Форекс. Он позволяет инвесторам выбирать валютную пару, которой они хотят торговать. Благодаря широкому выбору вариантов трейдеры могут покупать и продавать активы, в зависимости от своей инвестиционной стратегии. Некоторыми валютными парами легче торговать, чем другими, из-за их высокой волатильности. По оценкам экспертов, существует около 128 пар, которыми трейдеры могут торговать. Ниже приведены некоторые популярные валютные пары:

• евро/доллар США (EUR/USD);

• доллар США / японская иена (USD/JPY);

• британский фунт / доллар США (GBP/USD);

• доллар США / канадский доллар (USD/CAD);

• австралийский доллар / доллар США (AUD/USD).

Подходит новичкам

Форекс считается наиболее подходящим рынком для начинающих трейдеров. Он не требует большого первоначального капитала и предполагает достаточно низкий уровень риска. Более того, большинство платформ Forex предоставляют бесплатный демо счет, позволяющий новичкам почувствовать движение рынка и разработать торговую стратегию, не рискуя своими финансами. Низкий порог входа и отсутствие комиссий на большинстве типов счетов также являются неоспоримыми преимуществами для трейдеров-любителей.

Низкий порог входа

По сравнению с другими рынками, вход в рынок Forex не требует больших первоначальных вложений. Относительно невысокие инвестиции могут принести достаточно высокую прибыль. Например, новичок с первоначальным капиталом в 500 долларов может торговать с кредитным плечом 1:500. Это может принести значительную прибыль, но также несет риски высоких потенциальных убытков.

Отсутствие комиссий на большинстве счетов

Для валютной биржи характерны небольшие торговые комиссии или даже их отсутствие. Рынок валют часто не требует комиссий за любые транзакции, поскольку брокеры могут получать прибыль от «спреда».

Высокая ликвидность

Поскольку на валютном рынке Форекс торгует огромное количество участников, он предлагает наиболее высокую ликвидность по сравнению с другими рынками. Финансовый рынок Форекс работает круглосуточно и благодаря современным технологиям доступен из любой точки мира. Таким образом, любой может купить или продать валюту простым нажатием кнопки. Более того, с помощью сложных алгоритмов искусственного интеллекта инвесторы могут автоматизировать процесс торговли, что делает инвестиции еще более гибкими. В результате всегда есть потенциальный контрагент, ожидающий возможности купить или продать актив.

Высокая доходность за счет волатильности

Волатильность цен является одним из наиболее важных факторов, которые помогают инвесторам принять решение о своем следующем торговом шаге. Для краткосрочных трейдеров волатильность имеет решающее значение, поскольку отображает ежечасные изменения стоимости актива. Более того, свинг-трейдеры используют этот индикатор, чтобы определить, когда наступает подходящее время для входа или выхода из рынка. Для долгосрочных инвесторов волатильность рынка Форекс также имеет фундаментальное значение. Вот почему они считают, что стратегия «купи и держи» может принести более высокую прибыль в долгосрочной перспективе.

Хеджирование рисков

Еще одним существенным преимуществом Forex является возможность хеджирования. Это эффективный метод, помогающий инвесторам устранить потенциальные риски или уменьшить возможные потери. Когда трейдеры говорят о технике хеджирования на Форексе, они имеют в виду стратегический ход открытия нескольких позиций. Суть в том, чтобы ограничить возможные потери до приемлемого уровня. Большинство инвесторов хеджируют Forex, инвестируя в разные, но взаимосвязанные валютные пары. Таким образом, когда по одной паре открывается длинная позиция, по другой открывается короткая, и тогда прибыль по одной позиции сможет перекрыть убыток по другой.

Торговля 24 часа в сутки

Важным отличием фондового рынка от рынка Форекс является то, что последний работает 24 часа в сутки, 7 дней в неделю. Выделяют четыре основных торговых сессии:

• Сиднейская;

• Токийская;

• Лондонская;

• Нью-Йоркская. 

Трейдеры могут начинать свой рабочий день на рынке Forex с открытия сиднейской сессии до закрытия нью-йоркской сессии. Также основные торговые сессии могут называться следующим образом:

• Тихоокеанская сессия (Сиднейская);

• Азиатская сессия (Токийская);

• Европейская сессия (Лондонская);

• Американская сессия (Нью-Йоркская).

Подходит для различных торговых стратегий

Прежде чем начинающий инвестор откроет сделку на Форекс, ему необходимо определить стратегию, согласно которой будет вестись торговля. В зависимости от времени и частоты сделок, основные торговые стратегии можно условно разделить на:

• скальпинг;

• дневную торговлю;

• свинг-трейдинг;

• позиционную торговлю.

Любая из вышеперечисленных стратегий работы на валютном рынке может эффективно применяться. Более того, благодаря высоким объемам и ликвидности, можно открывать и закрывать сделки на рынке Форекс в любое время.

Удобная автоматизация

Форекс — относительно новый вид финансового рынка, который сравнительно недавно приобрел широкую популярность. Большое количество разработчиков постоянно трудятся над улучшением работы систем онлайн торговли на рынке и адаптируют торговые платформы Forex для современных финансовых требований. Таким образом, технологические новшества помогают торговле на рынке Форекс стать еще более распространенной, так как любой человек может торговать из любой точки мира.

Нет фиксированного размера лота

На рынке Forex нет фиксированного размера лота. Таким образом, трейдеры могут начать с размера сделки по своему выбору. Есть три типа лота:

• микролот насчитывает 1000 единиц валюты;

• минилот — 10000 единиц валюты;

• стандартный лот — 100000 единиц валюты.

Микролот обычно используется новичками и помогает более эффективно управлять рисками. Трейдеры выбирают размер торговой сделки, в зависимости от количества лотов, которое они хотят купить или продать.

Регулируется официальными органами

Торговля на рынке Форекс — это децентрализованная технология, то есть работающая без центрального управления. Вот почему он более уязвим для мошенничества и других угроз, таких как вводящие в заблуждение обещания, чрезмерные уровни риска и т. д. Для снижения рисков торговли и пресечения мошеннической деятельности было разработано регулирование Forex.

Регулирование Форекса осуществляют официальные инстанции, которых довольно много по всему миру. Иностранные брокеры должны работать в соответствии с правилами той страны, где они работают. В зависимости от страны, в которой находится компания, брокерская деятельность должна следовать строгим предписаниям, которые гарантируют инвесторам, что они могут вывести свои деньги в любое время, в том числе в случае банкротства. Даже если трейдеры уверены в брокере, они страхуют свои средства, размещая их на других счетах, чтобы брокер не мог использовать иностранные деньги для своего бизнеса.

Самые известные Форекс-регуляторы представлены ниже:

• Australian Securities and Investment Commission (ASIC);

• Financial Conduct Authority (FCA);

• Commodities and Futures Trading Commission (CFTC);

• Securities and Exchange Board of India (SEBI).

Отсутствие участия центральной биржи

Форекс не имеет единого централизованного управляющего органа, поэтому он является децентрализованным рынком. Таким образом, все транзакции можно совершать из любой точки мира, а так как он открыт 24 часа в сутки, то и в любое время суток.

Например, если инвестор находится в Европе, он может торговать в часы работы  Американской биржи и следить за движением интересующей его валюты. Через Интернет трейдеры Forex могут покупать или продавать ценные бумаги, а также мониторить курсы валют от разных дилеров по всему миру.

Низкие транзакционные издержки

По сравнению с фондовым рынком на Forex очень низкие комиссии за транзакции. Это связано с тем, что брокеры получают свою прибыль через «пункты в процентах» (пипсы). Более того, некоторые брокеры могут предложить очень низкий спред, величину разницы между покупкой и продажей, и снизить или даже полностью исключить издержки трейдера. Инвесторы, выбравшие рынок Forex, могут увеличить свою прибыль, избегая комиссий, начисляемых биржами за депозиты и другие торговые операции, которые влекут за собой дополнительные расходы на фондовой бирже.

Возможность торговли с кредитным плечом

Преимущества и недостатки торговли Форекс с кредитным плечом представлены в таблице ниже:

Недостатки Форекс рынка

Недостаточная прозрачность

Несмотря на столь высокую популярность Форекса, минусы у него также существуют. Рынок Форекс основан на децентрализованной технологии, поэтому торговля на нем может нести риски, обозначенные ниже:

• Контрагентские риски. Поскольку валютный рынок является глобальным, сложно проследить быстрые изменения в правилах торговли для каждой страны. Регуляторы определяют правила для защиты инвесторов и трейдеров, однако существует риск, что одна из сторон может не соблюдать эти правила.

• Операционные риски. Рынок Форекс работает 24 часа без перерыва. Трейдеры не могут отслеживать изменения ценового графика каждую секунду, поэтому они используют автоматизированные алгоритмы для защиты своих интересов и своих финансов. Таким образом, трейдерам необходимо постоянно быть в курсе того, как работает технология, иначе они могут столкнуться с большими потерями в ночное время или выходные дни.

• Риски кредитного плеча. Форекс брокеры предлагают трейдерам высокое кредитное плечо. Новички могут не понимать опасностей, которые скрывает этот инвестиционный инструмент, и потерять все свои финансы за считанные минуты.

Сложный процесс курсообразования

Серьезной проблемой на рынке Forex является сложность определения стоимости курса валютной пары, на которую могут влиять различные факторы, такие как политика, экономические изменения, действия центральных банков и т. д. Это основной вопрос, который следует учитывать, так как неправильная интерпретация графика может привести к значительным убыткам.

Высокая волатильность

Когда трейдеры говорят о волатильности на Форексе, они имеют в виду, насколько велики подъемы и спады котировки валютной пары за определенный период. Чем больше эти взлеты и падения, тем выше волатильность. Резкие изменения цены могут вызвать чувство неуверенности, но иногда трейдеры рассматривают их как возможность получить большую прибыль. Однако при неверных торговых решениях волатильность может привести к неконтролируемым потерям. Одними из самых волатильных валютных пар считаются следующие:

• AUD/JPY;

• NZD/JPY;

• EUR/GBP;

• CAD/JPY;

• GBP/AUD.

Форекс плюсы и минусы. Заключение

Торговля на рынке Форекс имеет множество преимуществ. Решив торговать валютными парами, как опытные инвесторы, так и новички должны в первую очередь определиться с торговой стратегией и изучить условия торговли. Хотя плюсы Forex значительно превышают минусы Forex, трейдерам все же необходимо знать о подводных камнях и разработать надежную стратегию управления рисками, чтобы ограничить возможные потери.