Золото традиционно считается защитным активом, в который перетекают деньги в момент проблем на фондовом и валютном рынках. Это можно увидеть на примере января 2016 года, когда начавшийся обвал индекса Shanghai Composite потянул за собой и остальные фондовые индексы. Инвесторы тут же отреагировали на спад и перевели деньги в золото - буквально за 2 месяца цена на золото поднялась с 1090 до 1260 долларов США. Аналогичную ситуацию можно было наблюдать и накануне референдума в Великобритании - за июнь котировки поднялись с 1210 до 1350 долларов США. 2016 год был насыщенным с точки зрения фундаментальных факторов. Потому, как только свершилось последнее событие года - выборы в США, котировки к концу года снизились почти до уровня января 2016 года.
5 аргументов в пользу инвестирования в золото:
· доверие к золоту. Золото в сознании инвесторов априори воспринимается как надежный финансовый инструмент. Этот образ сформирован еще в прошлых столетиях, когда золото выступало денежным эквивалентом и средством обеспечения валюты. Еще долго золото будет восприниматься надежным активом;
· природное ограничение ресурса. Запасы золота ограничены, постоянный спрос на металл со стороны промышленности будет поддерживать цену;
· свобода владения. Физическое золото может передаваться по наследству или в дар другому человеку;
· ликвидность. Золото в любом виде можно быстро конвертировать в любую валюту;
· диверсификация рисков. В 2008-2010 годах, когда у валютных, фондовых и товарно-сырьевых рынков наблюдалась стагнация, золото выросло более, чем на 80%.
Криптовалюта — новое цифровое золото
Похожим образом ведут себя и котировки криптовалют: накануне референдума в Великобритании биткоин подорожал более, чем на 50%. После весеннего роста котировок аналитики всерьез заговорили о том, что криптовалюты могут стать для инвесторов той самой "тихой гаванью", роль которой пока что выполняют драгоценные металлы. Оптимистично настроенные инвесторы и вовсе считают, что за блокчейном будущее, а рынок криптовалют - это новый инвестиционный тренд, который придет на смену валютному и товарно-сырьевому рынкам. 1 апреля Япония официально признала биткоин фиатной валютой и тем самым положила начало новому инвестиционному инструменту.
9 аргументов в пользу инвестирования в криптовалюту:
динамика доходности. За последние 6 месяцев BTC показал рост на более 500%, похожая динамика и у ETH. Несмотря на сильную волатильность (5-10% в день), в средне- и долгосрочной перспективе динамика восходящая. Золото последние 10 лет находится в диапазоне 800-1400 долларов США (за исключением пикового роста в момент ипотечного кризиса в США);
поддержка корпораций. В конце февраля 2017 года создан Ethereum Enterprise Alliance, в который вошли более 150 корпораций, среди которых CME Group, Mastercard, Intel, Microsoft, J.P.Morgan. Это говорит о том, что корпорации видят в криптовалюте перспективу и готовы ее поддерживать. Это неминуемо отразится на дальнейшем росте ее котировок;
ограниченная эмиссия. Ограниченность ресурса при растущем спросе порождает рост котировок. Эмиссия криптовалют ограничена, криптовалюта не имеет единого эмиссионного центра. Производство золота уже давно вышло из-под контроля и давно не является обеспечением валюты;
простота инвестиций. Покупка золота сопряжена с рядом сложностей: порядок прохождения сертификации, обеспечение условий хранения живого металла и т.д. Заработать на криптовалюте можно несколькими щелчками мыши;
анонимность. Все сделки, совершаемые с криптовалютой, анонимны, тогда как торговля фьючерсами или живым золотом попадает под контроль налоговых органов;
надежность и прозрачность инвестиций. Прозрачность технологии блокчейн берут на вооружение корпорации, создавая на ее основе приложения с собственными криптовалютами. Все транзакции записываются у всех участников системы с сохранением анонимности. Подделать транзакции невозможно, поэтому популярность блокчейна и криптовалют будет только расти. Золото можно подделать, криптовалюту - нет;
переход в век цифровых технологий. Еще Бреттон-Вудская и Ямайская системы превратили золото из денежного актива в инвестиционный. Сегодня, когда мир входит в мир цифровых технологий, именно электронная криптовалюта становится центром внимания инвесторов;
доступность. Инвестиции в золото доступны инвесторам с относительно большим стартовым капиталом, купить золото можно только на специализированных биржах или банках. Инвестировать в криптовалюту может каждый, у кого есть интернет;
область использования. Золото перестало быть платежным средством и используется только лишь в качестве инвестиционного актива. Криптовалюта кроме инвестиционного актива также выступает платежным средством и может быть инвестирована в ETF.
Думаю, этих аргументов достаточно, чтобы убедиться в перспективах криптовалют. Золото постепенно уходит на задний план, оставаясь привлекательным только для консервативных инвесторов, которые привыкли "держать в руках" свой актив. Как 20-25 лет назад в мир вошел интернет, внеся изменения в сознание и стиль жизни миллионов людей, так и сейчас наступает новая эра - эра блокчейна.
Инвестировать в криптовалюты можно следующим образом:
создать ферму и майнить или заняться облачным майнингом. Данный вариант достаточно дорогой и имеет долгую отдачу;
торговать на биржах. Недостаток данного способа в надежности кошельков: кошельки бирж и частных сервисов могут быть взломаны, кошелек на винчестере сложно восстановить в случае его выхода из строя;
торговать криптовалютами на Форексе. Например, в июле LiteFinance добавил к инструментам пары BTC/EUR, BTC/USD, на очереди ETH.
Популярность криптовалют активизирует деятельность мошенников. На сегодняшний день существует более 1000 криптовалют (по данным сайта Coin Market Cap) и часть из них - хайпы, которые обновляются едва ли не каждый месяц. Потому в заключение несколько советов, как правильно инвестировать в криптовалюты:
криптовалюта - это денежная единица внутри приложения, разработанного на технологии блокчейн. Проанализируйте особенность приложения, его пользу и перспективы;
многие децентрализованные приложения будут разрабатываться внутри Ethereum, потому стоимость ETH в долгосрочной перспективе будет только расти. Инвестируйте в криптовалюты, уже доказавшие свою состоятельность;
проект, предлагающий фиксированный доход в неделю (месяц) - хайп;
не торопитесь принимать участие в ICO. Есть примеры, когда стоимость токенов падает после первого их размещения.
Вывод. Золото постепенно теряет свою роль в качестве привлекательного инвестиционного актива. Технология блокчейн меняет мир, создает новую экономику и открывает новую эру инвестирования. За криптовалютами будущее и тот, кто поверит в новейшие инновационные интернет-технологии сегодня, уже завтра сможет приумножить свои инвестиции в несколько раз.
P.S. Понравилась моя статья? Поделись ей в соцсетях, это лучшее спасибо :)
Задавайте мне вопросы и комментируйте материал ниже. С удовольствием отвечу и дам необходимые пояснения.
Полезные ссылки:
- Торговлю с проверенным брокером рекомендую попробовать тут. Система позволяет торговать самостоятельно или копировать сделки успешных трейдеров со всего мира.
- Воспользуйтесь моим промокодом BLOG для получения бонуса 50% на депозит от LiteFinance. Промокод нужно просто ввести в соответствующее поле при пополнении счета в платформе LiteFinance и бонус зачислится одновременно с депозитом.
- Чат трейдеров в телеграм: https://t.me/marketanalysischat. Делимся сигналами и опытом.
- Канал в телеграм с отличной аналитикой, форекс обзорами, обучающими статьями и прочими полезностями для трейдеров: https://t.me/forexandcryptoanalysis
Содержание данной статьи является исключительно частным мнением автора и может не совпадать с официальной позицией LiteFinance. Материалы, публикуемые на данной странице, предоставлены исключительно в информационных целях и не могут рассматриваться как инвестиционный совет или консультация для целей Директивы 2004/39 /EC.
