Независимо от того, являетесь ли вы трейдером-новичком на рынке Форекс или игроком, обладающим солидным опытом, вы, безусловно, уже успели столкнуться с понятием “кредитное плечо”. Если вы только открываете для себя торговлю на Форекс, то вам может быть интересно, что именно подразумевается под этим термином. В таком случае рекомендую вам ознакомиться со статьей что такое кредитное плечо.
В этой статье мы разберем:
Поскольку ведущие брокеры по всему миру предлагают тот или иной размер кредитного плеча на Форекс, мы рассмотрим здесь основные моменты торговли с использованием этого инструмента, и попробуем определить, какое кредитное плечо является лучшим. Но для начала дадим определение самому понятию.
Что такое размер кредитного плеча?
Размер кредитного плеча на Форекс - это сумма торговых средств, на которую брокер готов кредитовать ваши инвестиции, основываясь на соотношении вашего капитала к сумме кредитной поддержки.
Общая сумма кредитного плеча или левериджа, предоставляемая биржевым посредником - не постоянная величина. Брокеры устанавливают свои ставки такой поддержки, которая в отдельных случаях может достигать 1:100 или даже 1:1000. Кредитное плечо Форекс чаще всего выражается именно в таком формате соотношения. Плечо 1:100 означает то, что с балансом собственных средств в размере $1 вы сможете открывать позиции на сумму $100.
Какое кредитное плечо выбрать новичку?
Многих новичков привлекает стратегия заработка с опорой на кредитное плечо, так как они хотят получить больше денег за короткий период времени.
Однако не стоит забывать, что кредитное плечо связано с определенными рисками, поэтому для начала необходимо разобраться с понятиями, которые связаны с управлением средствами в условиях левереджа:
“Баланс” и “Средства” на счете;
“Маржа” или “Залог”;
“Свободная маржа”;
“Уровень” (счета);
“Маржин колл” и “Стоп аут”.
Если какое-то из этих понятий у вас вызывает вопросы, обязательно обратитесь к данной статье за подробным описанием с наглядными примерами.
Если вы новичок на Форекс, то идеальным стартом для вас было бы использование кредитного плеча 1:100 и баланса в 1 000 USD.
Давайте разбираться почему, и можно ли увеличить кредитное плечо начинающим трейдерам.
Преимущества использования плеча на форекс
Для начала рассмотрим преимущества использования кредитного плеча для начинающего трейдера:
1. Шанс получения сверхвысоких прибылей
Использование кредитного плеча на Форекс дает трейдерам возможность увеличить свои первоначальные ставки, чтобы играть “по-крупному”.
Кредитное плечо какое выбрать: пример
Например, трейдер, у которого на счете всего 1000 долларов депозита, может фактически использовать на рынке Форекс 100 000 долларов при использовании плеча 1 к 100. Трейдер рискует потерять 1000 долларов личных средств, но в случае успеха получит прибыль от сделки в 100 000 долларов, если позиция была открыта на 100% размер маржи.
2. Повышение эффективности капитала
Для примера, если баланс вашего счета 1000 USD, и вы используете плечо 1 к 100, то у вас в управлении по факту будет 100 000 USD, а значит у вас появляется возможность проводить больше сделок по различным торговым инструментам и применять техники хеджирования для дополнительной защиты от рисков (о том, что такое хеджирование и о его стратегиях подробно рассмотрено здесь). Все это позволяет диверсифицировать портфель, снизить риски и повысить шансы на получение прибыли.
3. Низкий порог входа
Разберем данный плюс на прошлом примере - у вас на счете 1000 USD.
Допустим, что вы отказались от кредитного плеча, т.е. торгуете на счете с плечом 1 к 1. У вас в лучшем случае будет возможность открыть только одну позицию с минимальным лотом в 0,01, и то не по евро доллару:
Данная ситуация складывается из-за того, что на валютном рынке один лот составляет, как правило, 100 000 единиц к торговой паре. Иными словами, для открытия минимальной позиции по одной из самых торгуемых пар на рынке Форекс - EURUSD, вам понадобится 100 000 * 0.01 * 1.17470= 1174.70 USD.
При 1000 долларах на счете и отсутствии плеча, у вас не будет возможности для открытия даже такой маленькой позиции. Благодаря большому кредитному плечу, даже у людей с небольшим депозитом в 50-100 долларов появляется шанс прикоснуться к высокому искусству трейдинга и торговать наравне с профессионалами.
4. Выгодные финансовые условия
Раньше, когда брокеры не предоставляли левередж, единственная возможность для торговли с плечом была в случае заимствования очень ограниченного количества средств в банке под высокий процент, огромные залоги и различные поручительства.
Брокер на Форекс находится в условиях серьезной конкуренции, для привлечения клиентов он готов предоставлять огромные кредитные плечи под залог совершенно небольшой суммы от депозита и с минимальными комиссионными. Если торговать внутри дня и не переносить сделку на следующую торговую сессию, то использование кредитного плеча будет почти бесплатным. Если все же было решение перенести сделку, то нужно обязательно учитывать начисления SWAP - комиссии за перенос сделки.
Прирост депозита у высокорисковых трейдеров может легко доходить и до 300-500% прибыльности в месяц, что совсем не сопоставимо с банковскими вкладами.
5. Удобство
Важно понимать, что основной доход порядочного брокера складывается как раз из тех самых комиссий на открытие сделок, SWAP и спредов. Следовательно, брокеру намного интереснее, чтобы каждый клиент как можно дольше пользовался его услугами, достигал успехов в торговле и богател. Порядочному брокеру не нужно, чтобы вы слили весь депозит и зареклись больше никогда не связываться с этим “ненавистным” рынком Форекс. Поэтому Форекс-брокеры дают возможность выбора кредитного плеча на выгодных условиях под низкие проценты и минимальные комиссионные. Солидные брокеры даже предлагают услуги персонального менеджера, который поможет разобраться во всех нюансах, выбрать оптимальное плечо и сбалансировать торговую стратегию.
6. Безопасность
Наверняка вы слышали о таком понятии, как Маржин Кол (Margin Call). Многие трейдеры боятся этих двух слов, как огня, хотя на самом деле данная функция призвана защитить ваш депозит. К сожалению, часто случается, что начинающие трейдеры неверно оценивают свои риски. Когда брокер понимает, что вероятность ликвидации депозита велика, он присылает автосообщение о необходимости пополнения баланса для покрытия высоких рисков.
Бывают случаи, когда небрежные трейдеры забывают про кредитные плечи и те обязательства, которые с ними связаны. Вследствие неразумной торговли они превращаются в должников компании. Чтобы этого избежать, пользуйтесь услугами брокеров, которые гарантируют нулевой баланс в случае ликвидации сделок. Благодаря данной функции вы никогда не потеряете больше того, что есть у вас на балансе.
Недостатки использования кредитного плеча
Тем не менее, у кредитного плеча есть своя темная сторона. На недостатки плеча форекс новичкам стоит обратить пристальное внимание. Давайте их разберем:
1. Высокий риск “слить” депозит
Данный риск связан с психологической ловушкой, в которую попадает трейдер при использовании большого кредитного плеча. Появляется ощущение большой массы свободных денег, которые очень хочется заставить работать и тоже во что-то вложить. Очень важно помнить, что кредитное плечо дает не только дополнительные возможности, но и создает обязательства, самое важное из которых - перекрывать убытки за счет собственных средств, чтобы не допустить Стоп Аута (о том, что это такое, подробно написано и показано на примерах здесь). Так как из-за большого кредитного плеча у трейдера появляется возможность открывать позиции в сотни раз больше его реальных средств, вместе с огромными прибылями появляется риск получить огромные убытки, которые будут вычитаться уже из баланса трейдера. Такая ситуация особенно опасна, когда открыто сразу несколько крупных позиций. Если получаешь “лося” по одной сделке, то “уровень” счета снижается уже для всех остальных открытых позиций, а следовательно, повышается риск стоп аута данных сделок при злоупотреблении свободной маржой. Иными словами, слишком большая конструкция из позиций может рухнуть в один момент как карточный домик и сжечь депозит в одно мгновение.
2. Сложность восстановления депозита
Как уже было сказано выше, с большим кредитным плечом очень просто получить большой убыток по реальному балансу. Новички наивно полагают, что так как плечо большое, то и вернуть к прежним размерам счет достаточно легко, но всегда нужно помнить, что для компенсации убытков доходность нужно показывать в разы больше, так как будущую прибыль мы уже считаем к уже уменьшенному балансу. К примеру, если при счете в 100 USВ получить убыток в 50%, то для возврата в безубыточное положение нужно сделать уже 100% прибыли.
Ниже представлена таблица по расчету процента прибыли, необходимого для возвращения в точку безубытка в случае потерь. Рекомендую распечатать ее всем трейдерам и поставить перед рабочим экраном как напоминание о необходимости соблюдать правила риск-менеджмента.
% убытка от стартового баланса | % прибыли для покрытия убытка |
10% | 11.11% |
20% | 25.00% |
30% | 42.85% |
40% | 66.66% |
50% | 100.00% |
60% | 150.00% |
70% | 233.00% |
80% | 400.00% |
90% | 900.00% |
100% | "депо слит!" ☹ |
В случае с большим кредитным плечом, ситуация усложняется еще и тем, что с убытками по балансу падает и покупательская способность, снижается объем свободных средств для залога, а следовательно, повышается риск стоп аута, который необходимо компенсировать снижением объемов позиций, что в свою очередь сокращает потенциальную доходность, т.е. восстановиться в итоге будет еще сложнее.
Важно всегда помнить, что торговля, в которой используется низкое, среднее или максимальное кредитное плечо на Форекс, считается обязательством в том смысле, что она предусматривает возмещение за использование основной стоимости кредитного плеча в виде свопа в конце торгового дня независимо от того, проведете вы успешную или провальную сделку.
Своп - это комиссия за использование кредитного плеча, которая должна быть оплачена со счета трейдера и будет автоматически списана с его баланса. Очевидно, что стоимость кредитного плеча напрямую зависит от объемов его использования. При этом, как правило, брокер взимает комиссию только за фактический объем использованных средств.
Какое кредитное плечо лучше выбрать?
Попробуем на примере разобраться, что такое хороший размер кредитного плеча и как найти лучшее кредитное плечо, именно для вас.
Очевидно, что ответы на эти вопросы для каждого трейдера будут свои и мы разберем их далее.
Кредитное плечо | Изменение по валютным парам, в % | Размер позиции в лотах | Сумма залога (маржи), в USD | Изменение баланса, в % |
1:100 | 1% | 1 | 1000 | 100% |
1:50 | 1% | 1 | 2000 | 50% |
1:33 | 1% | 1 | 3000 | 33% |
1:20 | 1% | 1 | 5000 | 20% |
1:10 | 1% | 1 | 10000 | 10% |
1:5 | 1% | 1 | 20000 | 5% |
1:3 | 1% | 1 | 33000 | 3% |
1:1 | 1% | 1 | 100000 | 1% |
Предположим, что мы готовы начать торговлю с депозитом в 1000 USD, при допустимом риске на сделку в 1% к балансу и допустимой просадке позиции в 1% при максимальной диверсификации портфеля.
Кредитное плечо | Просадка позиции, в % | Максимальное количество позиций | Сумма баланса в USD | Риск для счета на одну позицию, в % |
1:100 | 1% | 100 | 1000 | 0.01% |
1:50 | 1% | 50 | 1000 | 0.02% |
1:33 | 1% | 33 | 1000 | 0.03% |
1:20 | 1% | 20 | 1000 | 0.05% |
1:10 | 1% | 10 | 1000 | 0.10% |
1:5 | 1% | 5 | 1000 | 0.20% |
1:3 | 1% | 3 | 1000 | 0.33% |
1:1 | 1% | 1 | 1000 | 1.00% |
Теперь рассчитаем максимальный размер позиций, которые мы сможем открыть и риск на одну сделку при соблюдении вышеописанных правил.
В таблице которую я привел выше, мы видим, что с такими требованиями к риск-менеджменту оптимальное кредитное плечо на Форекс - 100 к 1, так как в этом случае у нас будет возможность открыть сразу 100 позиций, отвечающих нашему правилу риск менеджмента, либо торговать несколько сделок с минимальным риском. Из данного примера очевидно, что для торговли с более низким кредитным плечом нужно увеличивать размер депозита для того, чтобы можно было активно торговать с необходимым уровнем диверсификации.
Вы можете сказать, что получается какое-то противоречие! Ведь выходит, что торговля с большим плечом снижает риски! На самом деле, противоречия нет. Риски ликвидации действительно становятся меньше с бОльшим кредитным плечом при условии сохранения объемов трейдинга.
Какое кредитное плечо самое безопасное?
Все минусы, которые я описал выше, касаются психологии трейдера и нарушения правил манименеджмента, именно поэтому так важно работать над своей торговой техникой, оттачивать торговую стратегию и дисциплину в трейдинге. Тогда и высокое плечо не станет проблемой проблемой и не приведет к сливу депозита.
Что же делать начинающим трейдерам с рекомендованным к использованию плечом до 1 к 100, если нет свободных 1 000 долларов, а успешно торговать и зарабатывать хочется уже сейчас?
Определитесь для себя со стилем торговли. Вы собираетесь активно торговать внутри дня или ловить среднесрочные тренды? А может вам хотелось бы собрать портфель и “забыть” о нем на какое-то время? Надеюсь, что из описанного выше материала ясно - чем длиннее горизонт торговых сделок, тем больше нужен размер депозита.
Очень важно изучить матчасть и тот рынок, на котором собираетесь торговать. Необходимо овладеть базовыми знаниями в техническом анализе, разобраться в специфике рынка - публикуемых новостях, отчетности, мультипликаторах, индикаторах и других факторах, которые способны влиять на курс цены вашего любимого инструмента.
Торгуйте только на те деньги, которые готовы потерять. Возможно, это звучит ужасно заезженно, но это правда! Следуя данному правилу, вы снимите с себя лишний стресс, и торговать станет намного спокойнее.
Не стесняйтесь просить совета у более опытных коллег. Нет ничего страшного в том, чтобы задать вопросы, но важно делать это правильно. Старайтесь задавать закрытые вопросы с уже заложенным вариантом ответа по вашему личному мнению. Чтобы ответ на них был только ДА или НЕТ. Как правило, такие вопросы требуют подготовки и небольших усилий, которые в 80% случаев уже дают вам нужный ответ.
Если понимаете, что не можете быть активно вовлечены в торговлю на рыноке, а инвестировать хочется, то используйте социальный трейдинг, предполагающий копирование сделок опытных трейдеров (см. здесь). Как выбрать настоящего профессионала - целая наука, и этому можно посвятить отдельную статью, но не доверяйте весь депозит одному управляющему. Делите риски между разными трейдерами.
Не стоит использовать всю сумму маржи под одну сделку. Лучше 100 разных позиций с минимальным лотом 0,01, чем одна с размером в 1 лот.
Обязательно используйте стоп лосс! Не допускайте, чтобы убыток по одной позиции превышал 2% от депозита.
Не переставайте оттачивать свою систему риск менеджмента. Определите предельно допустимый риск на сумму открытых позиций. Следите за соблюдением рисков по каждой позиции. Следите за “уровнем” счета. Не допускайте ликвидации по стоп ауту.
Не открывайте позицию без заранее прописанного торгового плана. Определите для себя уровень входа, уровень фиксации прибыли и убытков, сигнал наращивания позиции и сигнал для выхода из рынка.
Ведите дневник трейдера! Записывайте параметры сделки. Сигналы на входе и выходе. Эмоциональное состояние при входе и выходе из рынка. Ведение дневника сделает трейдинг более осознанным и даст базу для самоанализа и обучения на собственных ошибках.
Как выбрать лучшего форекс-брокера с высоким кредитным плечом?
Из вышеописанных примеров мы сделали вывод, что в высоком кредитном плече нет ничего страшного. При соблюдении правил риск менеджмента и должной дисциплине в трейдинге, большой размер левереджа является скорее плюсом, чем минусом.
Однако нужно ли бежать к брокеру с кредитным плечом в 1:1000 и больше?
Ответ простой - НЕТ.
Все дело в том, что на валютном рынке просто не существует поставщика ликвидности, который бы покрывал плечо больше чем в 1:1000. Следовательно, все брокеры форекс с большим кредитным плечом, предоставляющие левередж до 1:2000, сразу должны попадать под подозрение. Скорее всего, кредитное плечо данного брокера либо создано технически за счет перекрытия сделками в противоположную сторону от других участников, либо просто виртуальное, что возможно только на “кухне”.
Еще один признак неблагонадежного брокера - это отсутствие возможности торговать напрямую с поставщиком ликвидности, используя сырой рыночный спред. Как правило, у “кухни” отсутствует возможность предоставлять такой сервис.
Обратите также внимание на клиентский сервис. У брокеров, которые заботятся о своих клиентах, сервис работает круглосуточно, а ответ на любое обращение приходит быстро. Как правило, такие брокеры также предоставляют персонального менеджера для крупных клиентов и широкую тарифную сетку для каждого клиента.
Если вы будете анализировать рынок брокеров, то наверняка заметите LiteFinance. Его ключевые преимущества по сравнению с другими брокерами:
более чем 15-летний опыт работы на рынке Forex;
широкий ассортимент инструментов для трейдинга (валюты, CFD на акции и индексы, металлы, нефть и криптовалюты);
прямой доступ на рынок - минимальный спред;
низкие свопы на классических счетах и их отсутствие на исламских счетах;
защита от отрицательного баланса;
настраиваемое кредитное плечо от 1 до 1000;
круглосуточная техническая поддержка клиентов;
собственные бесплатные образовательные программы и обучающий материал;
мощная аналитическая поддержка;
развитое комьюнити, большая площадка для общения и обмена опытом;
доступ к социальному трейдингу.
Как же работает огромное кредитное плечо?
Давайте возьмем в качестве примера одну из наиболее популярных валютных пар - GBP/USD.
Без кредитного плеча открытие сделки с размером контракта 100 000 на лот потребует от трейдера вложить около 130,000 долларов.
Используя кредитное плечо 1:1000, трейдер может резко сократить объем необходимого капитала. $130,000 / 1000 (используется кредитное плечо) = $130.
Т.е. баланса в 130 USD уже было бы достаточно для входа в сделку полным ордером!
Однако нужно помнить, что уровень Стоп Аут у Litefinance находится на 20%, от 130 USD это 26 доллара.
Следовательно, для ликвидации сделки, просадка должна получиться на 104 USD.
Если учитывать, что мы вошли 1 лотом, то цене достаточно пройти 104 пункта (по 5-ти знаку) от точки входа, чтобы сделка закрылась по стоп ауту, что, как вы понимаете, является колоссальным риском.
Какое кредитное плечо лучше выбрать в примерах
Как мы увидели, лучшее кредитное плечо на Форекс - понятие относительное. Этот инструмент нужно применять осторожно. Использование чересчур высокого плеча может принести как баснословные прибыли, так и разорить трейдера.
Лучшее кредитное плечо для торговли на Форекс зависит от капитала, который находится в распоряжении трейдера. Считается, что соотношение от 1:100 до 1:200 - это лучшее кредитное плечо на Форекс. При таком раскладе трейдер может получить ощутимые выгоды от маржинальной торговли, при условии, что грамотно подойдет к вопросу рисков. Плечо 1:100 означает, что, имея 500 долларов на счете, трейдер может открывать сделки общим объемом 50 000 долларов, что является оптимальной суммой для старта торгов на валютном рынке. При этом жизненно важно соблюдать собственные правила управления рисками, не злоупотреблять свободной маржой и всегда сохранять запас средств из расчета возможного выхода всех открытых позиций по стоп-лоссу, чтобы избежать досрочной ликвидации активных сделок.
Лучшее кредитное плечо в торговле на рынке Форекс зависит от капитала, которым располагает трейдер. Принято считать, что диапазон от 1:100 до 1:200 - это лучшее кредитное плечо форекс.
Плечо 1 к 100 означает, что, имея на счете 500 долларов, у трейдера есть 50000 долларов для открытия позиций за счет кредита брокера. Таким образом, 1:100 - лучшее кредитное плечо для торговли на форекс.
Часто задаваемые вопросы по кредитному плечу
Использование кредитного плеча - исключительно выбор трейдера. Большинство профессиональных игроков применяют соотношение 1:100 как некую золотую середину между торговыми рисками и покупательской способностью.
Если вы начинающий трейдер и только приступаете к торговле активами на бирже, попробуйте сначала использовать низкое кредитное плечо (1:10 или 1:20). Набив руку на Форекс-торгах, можете постепенно увеличивать его. При этом всегда помните о системе управления рисками. Следуйте ее правилам!
Средний начальный баланс для Форекс-трейдера начинается с более высоких сумм. Если вы решили начать со 100 долларов, то рекомендую взять максимальное плечо 1:500, при этом торговать минимальным лотом и в очень ограниченном количестве. С осторожностью открывать больше одной позиции.
Если у вас на счете 500 долларов, оптимальным вариантом станет использование плеча 1:100. Таким образом, вы сможете получить в свое распоряжение 50 000 долларов. Этого достаточно для начала, если торговать минимальным лотом и ограничиваться 5 открытыми ордерами.
Большинство профессиональных трейдеров останавливается на кредитном плече 1:100.
Да, теоретически это возможно. Но вы вряд ли получите серьезную прибыль с такой стратегией (если, конечно, на вашем балансе нет 100 000 долларов). Риски ликвидации депозита в таком случае минимальны, но для большинства трейдеров такой способ торговли остается недоступным.
Эксперты советуют быть предельно осторожным при использовании кредитного плеча. Адекватно оценивайте свои возможности и опыт. Если будете использовать слишком высокое плечо или вкладывать большую часть депозита в открытие сделки, можете понести большие убытки.
Такое соотношение означает, что на каждый собственный доллар трейдер может использовать в торговле 500 долларов США.
Высокая конкуренция на рынке брокерских услуг подталкивает к предоставлению высоких кредитных плеч. Иными словами, кредитное плечо выступает элементом маркетинга. С другой стороны, если бы не было кредитного плеча, то Форекс не был бы доступным рынком с порогом для входа в несколько сотен долларов США. Теперь же у частного трейдера есть возможность прийти на рынок валют и получать хорошие доходы.
Вывод
Кредитное плечо является прогрессивным инструментом трейдера, помогающим ему добиться хороших торговых результатов. Очевидное преимущество использования кредитного плеча заключается в том, что вы можете заработать значительную сумму денег, имея ограниченную сумму капитала. Однако назвать лучшее кредитное плечо для начинающих и профессиональных участников нельзя, так как данный выбор во многом зависит от стартового баланса, торговой стратегии и выбранной модели управления рисками. При этом наиболее оптимальным кредитным плечом считается 1:100, как компромисс между достаточной покупательной способностью и рисками автоматической ликвидации позиций по Стоп Аут. Чаще всего именно данное соотношение левереджа выбирают как новички, так и опытные трейдеры. Но не забывайте о тех рисках, которые несет с собой использование высокого кредитного плеча.
P.S. Понравилась моя статья? Поделись ей в соцсетях, это лучшее спасибо :)
Задавайте мне вопросы и комментируйте материал ниже. С удовольствием отвечу и дам необходимые пояснения.
Полезные ссылки:
- Торговлю с проверенным брокером рекомендую попробовать тут. Система позволяет торговать самостоятельно или копировать сделки успешных трейдеров со всего мира.
- Воспользуйтесь моим промокодом BLOG для получения бонуса 50% на депозит от LiteFinance. Промокод нужно просто ввести в соответствующее поле при пополнении счета в платформе LiteFinance и бонус зачислится одновременно с депозитом.
- Чат трейдеров в телеграм: https://t.me/marketanalysischat. Делимся сигналами и опытом.
- Канал в телеграм с отличной аналитикой, форекс обзорами, обучающими статьями и прочими полезностями для трейдеров: https://t.me/forexandcryptoanalysis
Содержание данной статьи является исключительно частным мнением автора и может не совпадать с официальной позицией LiteFinance. Материалы, публикуемые на данной странице, предоставлены исключительно в информационных целях и не могут рассматриваться как инвестиционный совет или консультация для целей Директивы 2004/39 /EC.
