Виды расходов на Форексе и способы их оптимизации

2019.12.20 2018.03.27 Виды расходов на Форексе и способы их оптимизации

Ткаченко Олегhttps://www.litefinance.org/ru/blog/authors/oleg-tkachenko/

Какие виды обязательных и дополнительных расходов есть на Форексе. На чем нельзя экономить, как оптимизировать расходы и начать зарабатывать еще больше

Составление финансового плана расходов и доходов позволяет оптимизировать трейдинг и дает общее представление о результативности торговли в целом. Он наглядно показывает, какую долю составляют расходы в общих доходах, помогает систематизировать расходную часть баланса и спрогнозировать потенциальные затраты на следующий период. Составление финансового плана дисциплинирует трейдера и стимулирует его распоряжаться деньгами более рационально. О том, какие наиболее затратные статьи расходов в Форексе, и как их оптимизировать, читайте в нашем обзоре.

Расходы трейдера на Форексе и как их оптимизировать

Скажите, вы когда-нибудь пробовали рассчитывать, сколько денег у вас уходит в трейдинге на те или иные комиссии, сопутствующие затраты и т.д.? Вроде бы кажется очевидным, что нужно выбирать брокера и инструмент с наиболее низким спредом. Но если составить таблицу расходов, то может оказаться, что доля спреда в общих затратах не так уж и существенна. Отсутствие четко сформированного финансового плана - классическая ошибка начинающих трейдеров.

Зачем нужно составление плана финансовых расходов:

• план помогает систематизировать расходы и доходы. Составленная таблица наглядно показывает, какие расходы обязательны, а на чем можно сэкономить;
• план представляет собой бизнес-план, на основе которого можно заложить прогнозные показатели количественного роста и качественного расширения торговли;
• план дисциплинирует. Руководствуясь планом, трейдер может оценить, какую статью расходов можно увеличить и за счет чего.

План финансовых расходов - это как планировка семейного бюджета. Если его нет, то к концу месяца деньги "куда-то исчезают". А если он есть и имеет составные части (расходную, инвестиционную, накопительную), то деньгами получается распоряжаться более эффективно и рационально. Об основных расходах трейдера и способах их оптимизации читайте дальше.

Виды комиссий и расходов в торговле на Форексе

Расходы в Форексе можно условно разделить на две группы: обязательные и опциональные. Обязательные - это комиссионные расходы, устанавливаемые брокером, на которые трейдер повлиять не может (то есть они неизменны). Опциональные - это дополнительные затраты, которые зависят от потребностей трейдера, его стратегии, целей и т.д. Их размер можно изменять или отказаться от них вовсе.

1. Обязательные расходы

1.1. Спред. Плавающий или фиксированный. Представляет собой комиссию брокера на покупку и продажу актива, которая покрывает расходы брокера на сделку и включает в себя его прибыль. Как оптимизировать расходы на спреде:

• работать с ликвидными валютными парами, у которых спред за счет ликвидности меньше, чем у экзотических;
• воспользоваться услугой частичного возврата спреда. Также возможна компенсация спреда в партнерстве с рибейт-сервисом;
• не гнаться за узкими спредами. Не заработает брокер на спреде - заработает на скрытых комиссиях;
• минимизировать торговлю по скальпинговым стратегиям, исключить хеджирование.

1.2. Проскальзывания и реквоты. Проскальзывания возникают тогда, когда на рынке наблюдается дисбаланс спроса и предложения. Трейдер выставляет ордер на покупку по одной цене, но пока он это делает, цена уже уходит вверх и становится менее выгодной. Брокер дает трейдеру запрос (реквота) о целесообразности открытия позиции по новой цене. И пока трейдер принимает решение, цена уходит еще дальше. Из-за того, что вначале позиция не была открыта по выгодной цене, трейдер теряет деньги. Скорость постановки ордера зависит от провайдера и скорости изменения цены.

Снизить расходы на проскальзываниях можно следующим образом:

• выставить в МТ4 параметр допустимого лимита проскальзывания, тем самым исключив потери за счет реквот;
• работать с отложенными ордерами, выставляя их выше или ниже на несколько пунктов в зависимости от направления цены. Иными словами, не открывать сделку прямо сейчас, а предусмотреть направление цены и в его сторону поставить отложенный ордер;
• не торговать в момент выхода важных новостей хотя бы 1 час в обе стороны (до выхода и после);
• работать на высоких таймфреймах (от Н1 и выше);
• не экономить на интернете, скорости передачи данных и "железе".

1.3. Своп. Комиссия за перенос открытой позиции трейдера на следующий день. В исключительных случаях на свопах даже можно заработать, так как комиссия имеет привязку к ставкам ЦБ. Сэкономить на свопе можно путем сводного анализа открытых позиций. Среднесрочные с призрачными перспективами без сожаления закрываются.

1.4. Комиссия за оборот по счету. Встречается на ECN счетах и взимается за каждый проторгованный лот.

1.5. Плата за вывод денег. Кроме комиссии платежной системы, плату может снимать и сам брокер. Некоторые брокеры, наоборот, идут трейдерам навстречу, возмещая комиссию за транзакции.

1.6. Плата за отсутствие активности по счету. Снимается, если трейдер при пополненном депозите за фиксированное время (от 1-3 месяцев) не провел ни одной сделки.

1.7. Налоги. Об этой части расходов трейдеры почему-то забывают, а брокеры не афишируют, тактично указывая мелкими буквами, являются ли они налоговыми агентами. Эта статья расходов может "съесть" более 10% прибыли. Если брокер - налоговый агент, то он начисляет и вычитает налог автоматически. Если нет, то подача декларации - обязанность трейдера. И если при работе с электронными кошельками необходимость подачи декларации игнорируется, то при работе с Visa, Mastercard, банковскими платежами остается риск необходимости объяснять происхождение денег. Еще хуже ситуация, когда трейдер и брокер находятся в разных странах, между которыми нет соглашения "об избегании двойного налогообложения" - сначала брокер снимет свой % по местному законодательству, затем трейдер будет обязан подать декларацию по месту регистрации.

• Важно: большая часть обязательных расходов указана в оферте и торговых условиях. Пополняя депозит, вы автоматически соглашаетесь с их условиями!

2. Опциональные расходы

2.1. Покупка технического оснащения и ПО. Сюда относятся:

• покупка компьютера мощности, соответствующей требованиям брокера и стандартам торговли (подбор конфигурации помогает сделать служба поддержки брокера). Профессионалы покупают к системному блоку несколько мониторов для мультивалютного тестирования и торговли с несколькими терминалами. Ноутбук для таких сложных задач не подходит, но зато он удобен в командировках;
• VPS-сервер и блок бесперебойного питания. Обязательное требование для непрерывной торговли. Например, в случае обрыва интернет-соединения любимый многими трейлинг-стоп без VPS-сервера не сработает, алгоритмическая торговля без сервера запрещена. Цены на аренду колеблются в диапазоне от 5 до 100 дол. США в месяц в зависимости от объема памяти, оперативных возможностей и процессора;
• мобильные устройства и лицензионное ПО. Не обязательная статья расходов. Торговую платформу можно скачать бесплатно, а за аренду дневника трейдера придется заплатить.

2.2. Покупка сигналов и советников. Все, что есть в бесплатном доступе, давно нуждается в оптимизации из-за постоянной изменчивости рынка. Бесплатные роботы могут использоваться разве что для тестирования и разбора бектеста, но эффективных бесплатных советников и уж тем более бесплатных сигналов нет. У трейдера есть несколько вариантов:

• разработать свою стратегию (может уйти несколько месяцев) и заказать написание советника;
• подобрать уже готовую стратегию или советник и заказать его оптимизацию. Купить готовый советник, предварительно тщательно проанализировать статистику торгов, проверить её достоверность и получить инвесторский пароль;
• вместо сервисов платных сигналов обратить внимание на социальный трейдинг.

2.3. Комиссии ПАММ управляющим или трейдерам в социальном трейдинге. Размер вознаграждения может быть фиксированным (в частности у ПАММ счетов) и относительным. В среднем комиссия в социальном трейдинге составляет 20-40% от заработка. Устанавливается трейдером в оферте и зависит от количества инвесторов, уровня дохода.

2.4. Инвестиции в платные семинары, курсы и другое обучение. На начальном этапе эта статья расходов отсутствует - с учетом количества бесплатной аналитики и видео в этом нет необходимости. Эти расходы появляются в момент, когда трейдер понимает, что достиг потолка и его доходы не растут. Или тогда, когда понадобятся практические индивидуальные уроки профессионалов. В какой-то момент дешевле получается обратиться за платной помощью, чем продолжать набивать шишки на собственных ошибках.

2.5. Инвестиции в раскрутку реферального партнерства. У каждого брокера есть партнерские программы, предусматривающие бонусы рефералам за каждого привлеченного трейдера (фиксированная сумма или % от оборота). Это дополнительный заработок, который можно превратить в самостоятельный бизнес. Сделать это можно следующим образом:

• в качестве профессионального инвестора публиковать свои статьи на сторонних трейдерских ресурсах и форумах, попутно рекомендуя сотрудничество с тем или иным брокером. Затраты почти отсутствуют, доход зависит от степени доверия к трейдеру со стороны потенциальных клиентов;
• создание собственного блога, который будет площадкой для рекламы одного или нескольких брокеров. Блог должен постоянно наполняться интересным контентом, включая видео. Преимущество варианта - большие затраты на создание сайта и продвижение. Недостатки - контент должен быть интересным, нужно много времени на привлечение аудитории;
• агрессивное привлечение потенциальных клиентов в социальных сетях, форумах и т.д. Требует минимальных инвестиций в создание простейшего сайта или страниц в соц.сетях.

Как управлять своими расходами и доходами:

• соотнесите долю расходов и доходов в общем балансе. Доля расходов должна расти пропорционально доходам. Если расходы растут быстрее, “урезайте” их, меняйте стратегию и т.д. Если доходы растут быстрее, реинвестируйте их;
• рационально управляйте доходной частью. Разделите её на несколько "корзин": доходы для покрытия расходов, прибыль (возьмите себе за правило постоянно выводить в фиат какую-то часть дохода), резерв на случай непредвиденных затрат и инвестиционную "корзину". Инвестиционная составляющая может быть разбита на несколько частей: часть для наращивания торговых объемов, часть для отработки новых стратегий, часть для инвестирования в консервативные инструменты для диверсификации рисков.

Подведем итог. На чем нельзя экономить ни в коем случае:

• на аппаратной части: качестве интернета, характеристиках компьютера, VPS-сервере;
• на обучении. Обучение - это ваш билет в успешный трейдинг. И пусть вначале можно довольствоваться бесплатными материалами в интернете, практический опыт можно получить только на платной основе - на собственных ошибках или на опыте профессионалов;
• на комиссии управляющим в социальном трейдинге. Профессиональный трейдер ценит свою работу, инвестируйте в профессионализм с минимальными рисками;

На чем можно сэкономить:

• на свопе, закрывая в конце дня и перед выходными бесперспективные, малодоходные позиции;
• на покупке торговых советников и стратегий. Лучше потратить время и создать что-то свое, попутно совершенствуя опыт, чем покупать что-то чужое, не факт, что работающее;
• на налогах. Я не рекомендую уклоняться от уплаты налогов, но сэкономить на них можно, как минимум избежав двойного налогообложения.

Буду рад, если список расходов трейдера будет дополнен в комментариях. Также будет интересно узнать, у кого какие методы контроля бюджета и варианты оптимизации расходов.

P.S. Понравилась моя статья? Поделись ей в соцсетях, это лучшее спасибо :)

Задавайте мне вопросы и комментируйте материал ниже. С удовольствием отвечу и дам необходимые пояснения.

Полезные ссылки:

• Торговлю с проверенным брокером рекомендую попробовать тут. Система позволяет торговать самостоятельно или копировать сделки успешных трейдеров со всего мира.
• Воспользуйтесь моим промокодом BLOG для получения бонуса 50% на депозит от LiteFinance. Промокод нужно просто ввести в соответствующее поле при пополнении счета в платформе LiteFinance и бонус зачислится одновременно с депозитом.
• Чат трейдеров в телеграм: https://t.me/marketanalysischat. Делимся сигналами и опытом.
• Канал в телеграм с отличной аналитикой, форекс обзорами, обучающими статьями и прочими полезностями для трейдеров: https://t.me/forexandcryptoanalysis