Мучительный выбор инвестора: ICO или ТОП-10 криптовалют

2019.12.20 2018.05.25 Мучительный выбор инвестора: ICO или ТОП-10 криптовалют

Ткаченко Олегhttps://www.litefinance.org/ru/blog/authors/oleg-tkachenko/

Рассматриваем и сравниваем преимущества и недостатки инвестирования в ICO и ТОП-10 криптовалют.

Инвестиции в ICO (момент публичного размещения токенов) могут принести от 100% и более за несколько дней, тогда как криптовалюты из ТОП-10 показывают волатильность около 1-6% в день. Как показывает практика, в первые дни ICO цена криптовалюты мгновенно поднимается, давая возможность заработать, после чего уходит вниз. Криптовалюты из числа ТОП-10 более надежны, но и менее прибыльны. В этом обзоре вы узнаете: что такое ICO, как на нем заработать, какие риски нужно предусмотреть и как их минимизировать, какие есть альтернативы вложениям в ICO.

Мучительный выбор инвестора криптовалют: ICO или ТОП-10?

Думаю, не стоит отрицать, что криптовалюты стали самым интересным активом для инвестирования в 2017 году и с большой вероятностью смогут повторить успех и в 2018-м. И секрет успеха не в стремительном росте капитализации, а именно в волатильности, которая позволяет заработать иной раз 12-15% прибыли за один день на росте или падении. Пока классические ВТС и ЕТН показывают в среднем волатильность от 0,5 до 6% в день, новые стартапы, выходящие на ICO, буквально за несколько дней вырастают в 2-4 раза. В первые 6 месяцев 2018 года инвесторы ожидают не менее 100 ICO новых проектов, в pre-sale которых можно инвестировать уже сейчас. Правда, и статистика по стартапам 2017 года не совсем утешительная - около 40% проектов прекратили существование еще на этапе pre-sale или почти сразу после ICO.

Вопрос: стоит ли рисковать и таки вкладывать деньги в новые стартапы или консервативно зарабатывать на монетах ТОП-10? И если да, то на каком этапе это делать лучше всего и каковы риски? И вообще, что такое ICO криптовалют? Все это вы узнаете в этом обзоре.

ICO: как заработать и предусмотреть риски

ICO (Initial Coin Offering) - механизм привлечения финансирования криптовалютного стартапа путем публичного размещения токенов. Отчасти это напоминает IPO. Для разработчиков это возможность привлечь в проект деньги, поднять популярность и узнаваемость проекта, заработать за счет роста цены токенов на бирже.

В общих чертах создание криптовалютного проекта происходит следующим образом:

• команда разработчиков придумывает идею, которая будет интересна сообществу;
• подготовить White Paper - своего рода релиз, в котором детально описывается суть стартапа и его функционирование;
• разработать дорожную карту (roadmap). Это детальный сценарий развития стартапа с указаниями дат;
• на сайте github.com выбрать код, на основе которого будет строиться криптовалютная сеть. На основе прототипа написать код;
• провести маркетинговую кампанию и организовать pre-sale - предварительную продажу токенов через созданный сайт для анализа спроса и привлечения денег;
• провести ICO и точно следовать дорожной карте и White Paper.

Как заработать на ICO и можно ли это вообще сделать, рассмотрим на новейших примерах.

1. Measurable Data Token. Старт токенсейла монеты состоялся 15 декабря и закончился 15 января. Платформа представляет собой вычислительную сеть, соединяющую поставщиков, покупателей и пользователей.

На этом графике видно, что только что появившаяся монета чуть прибавила в цене на фоне общего подъема рынка в начале января. Но если впоследствии рынок просел до ноябрьского уровня и в течение 3-х месяцев даже показывал локальный рост, то Measurable упала едва ли не до нуля и больше не поднималась.

2. CoinPoker. Игровая монета, созданная как внутренняя валюта в рамках игры (покер) на основе блокчейна, тестирование которой началось в октябре 2017 года.

ICO криптовалюты было запущено в феврале 2018 года, как раз после резкого обвала рынка. Но и здесь тенденция сохранилась: сначала монета чуть подросла, после чего отошла от своих максимумов и больше к ним не возвращалась.

3. Crypterium. Цифровой банк, планирующий предоставлять услуги валютного и криптовалютного обмена. Монета появилась в январе 2018 года.

Несмотря на то, что стартап по капитализации сейчас входит в ТОП-200, его цена после размещения ушла вниз и больше расти практически не пыталась, превратившись в горизонтальную линию. Похоже, что инвесторы к проекту интерес потеряли.

На этих примерах видно, что в большинстве случаев заработать на ICO можно только на первой волне спекулятивного роста. Инвесторы скупают токены в момент пресейла, в момент ICO в игру вступают другие частные вкладчики, разгоняющие цену. Задача инвестора - успеть вовремя «слить» растущие токены и забыть о проекте. Есть конечно и стартапы, которые не падают в цене после первой волны роста, но из 100 проектов хорошо, если такой будет хоть один. Заработать на ICO можно только в краткосрочной перспективе и при некоторой доле везения. Вкладывать в новый стартап на долгую перспективу в надежде, что он окажется уникальным, при наличии уже существующих криптовалют ТОП-10 смысла практически нет.

Преимущество инвестирования в ICO одно - возможность за несколько дней заработать от 100% и более, если успеть вовремя выйти из растущей криптовалюты. Правда, рост наблюдается не всегда. Те, кто купят монету в момент пресейла, частично выигрывают за счет более низкой цены криптовалюты.

Проблемы инвестирования в ICO:

• проблема мошенничества. Большая часть стартапов создается разработчиками для того, чтобы собрать деньги. Идея проектов остается легендой, а сайт - красивой обложкой. Отсутствие регуляции и возможности привлечь разработчиков к ответственности приводят к тому, что деньги инвесторов пропадают;
• проблема поддержки. Неизвестно, как разработчики будут поддерживать проект, и как он будет воспринят инвесторами. Если в отношении криптовалют ТОП-10 этот момент ясен, то что будет с новым стартапом, предсказать сложно;
• проблема ликвидности. Новые криптовалюты не сразу принимаются биржами, то есть купить их и уж тем более потом продать гораздо сложнее, чем монеты из числа ТОП-10. Например, около 70% оборота Crypterium приходятся на HitBTC, 95% Measurable - на OKEx, 60% CoinPoker - на HitBTC;
• проблема безопасности. Новые стартапы еще не проверены «в бою» и не имеют узнаваемости. По данным EY (Ernst&Young), из 3,7 млрд дол. США, привлеченных 372 ICO, около 400 млн были похищены. Самый популярный вариант кражи - фишинг, то есть копирование оригинального сайта. Этим способом похищалось около 1,5 млн дол. США в месяц;
• проблема оценки. По данным аналитиков, около 84% стартапов, выходящих с ICO, находятся на стадии идеи, 11% - на стадии модели и только 5% - на работающие проекты. Инвестор может оценить проект только по White Paper или по маркетинговой кампании.

Недостатков у инвестирования в ICO, по сравнению с вложениями в проекты ТОП-10, множество. Но все они перекрываются возможностью заработать большие деньги. Потому, если вы все же готовы рисковать, прислушайтесь к нескольким советам.

Как снизить риски инвестирования в ICO:

• оцените идею стартапа и этапы его реализации. Известно более сотни клонов Биткоина, Эфира и Рипли, но только некоторые из них вошли в ТОП-30. Они отличаются уникальными дополнениями, делающими сеть более привлекательной для участников;
• оцените команду. Имеет значение, кто стоит за проектом, и какой у команды опыт. Правда, есть примеры, когда разработчики для продвижения стартапа ставили на сайт фото Виталика Бутерина в качестве советника. Проверяйте личные данные команды вплоть до наличия их в социальных сетях. Можно связаться с кем-нибудь из членов;
• прогоните White Paper на антиплагиат;
• проверьте отзывы о стартапе на профильных форумах (bitcointalk.org, reddit.com);
• на сайте github.com проверьте наличие выложенного прототипа или кода продукта;
• не инвестируйте в стартап в момент его резкого роста, дождитесь реакции инвесторов и момента, когда спрос и предложение выровняются.

С лета 2018 года с поиском новых стартапов для инвестирования ситуация усложнится. По мнению регуляторов, ICO несет в себе большие риски. И если сейчас о pre-sale и ICO можно узнать из рекламы в интернете, то скоро она будет запрещена. По крайней мере, именно такое решение приняли Google и Facebook. Уверен, этот запрет разработчики стартапов обойдут, например, понимая автоматический алгоритм Google в отношении стоп-слов. А пока для поиска новых стартапов придется пользоваться целевыми запросами в поисковой строке. Возможно, будут созданы каналы в Telegram по тому же принципу, как это уже сделано с хайп-проектами.

Пока что для слежения за новыми ICO я бы рекомендовал сайт icotokennews.com, где есть информация о предварительном старте, текущем размещении и актуальности со ссылками на сайты стартапов. Правда, по какому принципу на сайте подается информация, сказать сложно, потому что на CoinMarketCap информация есть далеко не о всех криптовалютах. Но для составления общей картины сайт неплохой.

Ну и напоследок еще несколько примеров неудач из числа относительно новых стартапов:

• Centra. Появившийся в сентябре 2017 года стартап, довольно громко заявил о себе в момент пика криптовалютного рынка в январе. Организаторы привлекали к проекту знаменитостей и всячески раскручивали новый проект. В начале апреля они были задержаны SEC по обвинению в мошенничестве, а курс монеты упал практически до нуля;
• Tezos. Летом 2017 года в ходе ICO этот стартап смог собрать 230 млн дол. США, попав по этому показателю на второе место. Уже осенью против разработчиков был подан коллективный иск, который дополнил внутренние разногласия команды, также решаемые посредством суда. Стартап, вышедший на ICO, сейчас находится едва на плаву.
• Produm. ICO литовского стартапа должно было начаться 20 января и закончиться 13 марта 2018 года. Предполагалось привлечь 2,5-6 млн дол. США. Собрав около 18% предполагаемой суммы, сайт прекратил существование. Впоследствии выяснилось, что все данные на нем, включая фото команды, ложные.

И еще несколько крупнейших ICO, оказавшихся мошенническими: DeClouds (3,5 млн дол. США), OPair (около 1 млн дол. США), AuthorShip (около 1 млн дол. США), Confido (374 тыс. дол. США), Eros.vision (20 млн дол. США). Так может все-таки стоит инвестировать в проекты ТОП-10?

Вывод. ICO или ТОП-10? Обе инвестиционные идеи имеют право на жизнь, но нужно уметь сопоставлять риски. Здесь уместно правило: чем больше прибыль, тем больше риск. На ICO можно и нужно зарабатывать, но только в том случае, если уметь разбираться в стартапах и быть готовым к тому, что риск потерять деньги составит 50/50. Потому я бы все-таки рекомендовал идти по проторенной дорожке: ВТС, ЕТН, XRP, LTC - эти криптовалюты уже отлично себя зарекомендовали. И если сравнивать криптовалютный рынок с доткомами (Dot-com), то это явно те стартапы, чьи идеи и техническая реализация останутся жить, даже если криптовалюты будет ждать сильный обвал.

Основных вариантов того, как заработать на криптовалютах ТОП-10, два:

• криптовалютные биржи;
• брокеры.

Недостаток брокеров в высоких маржинальных требованиях и ограниченном предложении криптовалют. Зато брокеры позволяют зарабатывать на падении цены (короткой позиции) с использованием кредитного плеча. Выбор за вами!

P.S. Понравилась моя статья? Поделись ей в соцсетях, это лучшее спасибо :)

Задавайте мне вопросы и комментируйте материал ниже. С удовольствием отвечу и дам необходимые пояснения.

Полезные ссылки:

• Торговлю с проверенным брокером рекомендую попробовать тут. Система позволяет торговать самостоятельно или копировать сделки успешных трейдеров со всего мира.
• Воспользуйтесь моим промокодом BLOG для получения бонуса 50% на депозит от LiteFinance. Промокод нужно просто ввести в соответствующее поле при пополнении счета в платформе LiteFinance и бонус зачислится одновременно с депозитом.
• Чат трейдеров в телеграм: https://t.me/marketanalysischat. Делимся сигналами и опытом.
• Канал в телеграм с отличной аналитикой, форекс обзорами, обучающими статьями и прочими полезностями для трейдеров: https://t.me/forexandcryptoanalysis