17 ноября зафиксирована последняя необеспеченная эмиссия Tether на сумму 30 млн дол. США и уже 19 ноября после взлома она становится добычей хакеров. 8 ноября после эмиссии Tether на сумму 20 млн дол. США на Bitfinex зафиксирована покупка ВТС на сумму 13,5 млн США, подтолкнувшая цену биткоина вверх почти на 300 дол. США. Взлом Tether - что это? Атака хакеров или преднамеренная попытка разработчиков проекта и Bitfinex скрыть необеспеченность монет? Станет ли Bitfinex новой Mt Gox и что может произойти с рынком криптовалют, читайте в нашем обзоре.
Кража Tether может стать началом краха криптовалют
В ночь с 21 на 22 ноября в СМИ появилась информация о том, что 19 ноября хакеры взломали платформу Tether (USDT) и украли количество токенов, равное около 30 млн дол. США. Новость прошла почти незамеченной: разработчики криптовалюты тут же опубликовали адрес сайта, на котором хранятся украденные токены и предупредили о недопустимости с ним транзакций. Также они возместят украденную сумму из резерва. В момент публикации новости о краже биткоин временно потерял около 500 дол. США, но затем быстро восстановился.
На первый взгляд, новость тривиальная: не первый раз хакеры взламывают кошельки, биржи или платформы. Да и сумма 30 млн в сравнении с общей капитализацией криптовалют 282 млрд дол. США кажется небольшой. Но, при глубоком анализе появляются идеи, которые заставляют задуматься о том, действительно ли криптовалюты так защищены и не ждет ли инвесторов в скором времени разочарование?
Bitfinex - следующий Mt Gox?
Криптовалюта Tether появилась в 2015 году. Проект предполагал введение монеты на базе блокчейна биткоина, которая смогла бы заменить доллар США в транзакциях между биржами. Курс криптовалюты должен был бы быть привязан к доллару в соотношении 1:1, что должно было бы поддерживаться банковским трастом на Тайвани. Весной 2017 года американский банк Wells Fargo ввел ограничение на банковские трансферы, из-за чего у биржи Bitfinex (на неё приходилось больше всего оборотов Tether) возникли проблемы, криптовалюта подешевела на 10% до 0,9 дол. США.
Из графика криптовалюты возникает несколько вопросов:
- каким образом разработчикам проекта удается поддерживать цену Tether на одном уровне? Стоимость отражает соотношение спроса и предложения на актив. Если криптовалюта инвесторам не интересна, то и цена на неё падает. В данном случае относительно доллара цена Tether не падает. Зато снижается относительно ВТС (логично, так как биткоин растет);
- почему за последний год почти в 10 раз выросла капитализация криптовалюты в дол. США, если её цена не изменилась? Капитализация - это суммарная стоимость всех токенов. И рост капитализации при стабильной цене означает рост количества токенов;
- кто вообще отвечает за эмиссию Tether?
Поведение котировок Tether не поддается экономическому обоснованию, но многое становится понятно после следующих фактов:
- капитализация Tether увеличилась за год с 70 до 650 млн дол. США, что позволило криптовалюте войти в ТОП-25. Только за ноябрь 2017 года было выпущено около 20% токенов;
- 8 ноября в оборот было выпущено токенов на 20 млн USDT, 9 ноября - еще 20 млн, 10 ноября - 30 млн. 8 ноября на Bitfinex был выставлен ордер на покупку биткоинов на сумму 13,5 млн дол. США, что привело к его скачку с 7075 до 7350 дол. США;
- Фил Поттер занимает руководящие посты и в Bitfinex, и в проекте Tether.
Иными словами, есть все основания полагать, что пользуясь служебным положением, разработчики Tether провели бесконтрольную эмиссию своей криптовалюты и вложили их в реальные монеты ТОП-5. И совпадение суммы кражи токенов 30 млн дол. США 19 ноября с суммой последней эмиссии в те же 30 млн 17 ноября явно не случайно.
Похожая ситуация уже наблюдалась с биржей Mt Gox, на которую приходилось около 80% мирового оборота биткоином в 2010-2013 годах. Накануне банкротства курс биткоина искусственно надувался несуществующими деньгами и в какой-то момент бирже, которая не могла выполнить обязательства перед трейдерами, пришлось объявить о взломе. Но был ли взлом в действительности или же это была попытка скрыть факт того, что деньги не существовали в действительности?
Есть мнение, что, если инвесторы захотят вывести все деньги с криптовалютных бирж, то всей суммы просто не окажется в наличии. Нередки случаи, когда мелкие биржи зарабатывают на колебаниях котировок на крупных биржах, где меньше комиссии, потому не имеют запаса ликвидности, необходимого для покрытия обязательств. И в случае убытка им приходится прибегать к "взломам", перенося убытки на хакеров. Пытается ли Bitfinex необеспеченной эмиссией Tether закрыть прорехи в балансе или же просто искусственно надувает курс других криптовалют - уверен, мы узнаем в ближайшее время. Но из ситуации уже можно сделать неутешительные выводы:
- кроме взломов кошельков, проектов ICO, большая часть из которых после сбора денег так и не будет реализована, инвесторов также подстерегают риски мошенничества со стороны бирж;
- отсутствие регуляции и контроля криптовалютных бирж открывает перед ними простор для мошенничества. Бесконтрольная эмиссия необеспеченных монет и инвестиции их в ВТС или ETH порождают надувание гигантского пузыря;
- инвестиции бирж в криптовалюты ТОП-5 еще больше подталкивают цены вверх. В какой момент этот капитал будет выведен, обвалив весь рынок криптовалют - неизвестно.
Единственным вариантом обезопасить себя от риска взлома кошелька или мошенничества со стороны бирж - инвестировать в криптовалюты на короткий срок небольшие суммы через регулируемого надежного брокера. Узнайте больше об этом на сайте LiteFinance.
Будьте осмотрительны и не теряйте свои деньги!
- ежедневные аналитические обзоры и прогнозы;
- технический, фундаментальный и волновой анализ;
- мнения экспертов и возможность обсуждения торговых ситуаций с аналитиками.
Присоединяйтесь по ссылке t.me/marketanalysischat
P.S. Понравилась моя статья? Поделись ей в соцсетях, это лучшее спасибо :)
Задавайте мне вопросы и комментируйте материал ниже. С удовольствием отвечу и дам необходимые пояснения.
Полезные ссылки:
- Торговлю с проверенным брокером рекомендую попробовать тут. Система позволяет торговать самостоятельно или копировать сделки успешных трейдеров со всего мира.
- Воспользуйтесь моим промокодом BLOG для получения бонуса 50% на депозит от LiteFinance. Промокод нужно просто ввести в соответствующее поле при пополнении счета в платформе LiteFinance и бонус зачислится одновременно с депозитом.
- Чат трейдеров в телеграм: https://t.me/marketanalysischat. Делимся сигналами и опытом.
- Канал в телеграм с отличной аналитикой, форекс обзорами, обучающими статьями и прочими полезностями для трейдеров: https://t.me/forexandcryptoanalysis
Содержание данной статьи является исключительно частным мнением автора и может не совпадать с официальной позицией LiteFinance. Материалы, публикуемые на данной странице, предоставлены исключительно в информационных целях и не могут рассматриваться как инвестиционный совет или консультация для целей Директивы 2004/39 /EC.
