Планирование – основа достижения целей, отсутствие торгового плана приводит к хаосу. Если человек не имеет четкого алгоритма действий, не знает, как ему поступать в той или иной ситуации, он вряд ли сможет достичь поставленной цели. Задача инвестиционного планирования – разработать порядок действий, который поможет максимально быстро, с наименьшими потерями, рисками и затратами получить желаемый результат.

В этой статье мы разберем:


Что такое инвестиционный план?

Личный инвестиционный план – это документ, определяющий стратегические финансовые цели инвестора и алгоритм их достижения. Это индивидуальный инвестиционный путь, который может корректироваться и дополняться в процессе достижения целей. 

Инвестиционный план должен отвечать на следующие вопросы:

  • Цель инвестирования? У инвестиционного плана должна быть глобальная цель и локальные, промежуточные. Промежуточные нужны для контроля и анализа полученного результата. Стратегическая цель достигается поэтапно и на каждом этапе вы должны спрашивать себя: все ли идет по плану? Нужно ли что-то менять и корректировать? Целями могут быть выход на определенный уровень доходности, наработка опыта и т.д.

  • Какие сроки достижения цели? Краткосрочные, долгосрочные. Вы должны понимать, в какой момент будет достигнута цель.

  • Какие инструменты будут использованы? Какие стратегии будут применяться? Какой стартовый капитал нужен для достижения цели?

  • Какие есть риски и как их минимизировать? План инвестирования должен предусматривать возможные проблемы и пути их решения, а также действия на случай форс-мажора.

Вы можете дополнять и изменять структуру инвестиционного плана по своему усмотрению.

Как составить свой личный инвестиционный план?

Персональный план инвестирования – это своего рода «дорожная карта», которая предусматривает:

  • Различные комбинации приемов риск-менеджмента, позволяющих спрогнозировать неприятную ситуацию, избежать ее или выйти с наименьшими потерями. Необязательно четко следовать установленным или классическим правилам – риск может быть оправданным, важна гибкость и понимание возможных последствий.

  • На случай отклонения от намеченой тактики надо разработать расширенный план. В теории, перед запуском стратегии инвестирования вы должны протестировать ее на демо-счете. Для этого в платформах есть тестеры. Если фактический результат будет отличаться от статистических результатов теста, вы должны решить, что делать дальше. Например, ничего не менять или выходить из рынка, оптимизировать стратегию или перебалансировать портфель.

  • Подбор источников достоверной информации.

  • Стратегии поведения в разных эмоциональных состояниях, методы контроля эмоций.

  • Действия на случай форс-мажора.

Все эти моменты очевидны, но именно из-за этого многие их игнорируют. Отсутствие плана становится причиной ошибок, допущенных из-за неорганизованности, недостатка четких действий и паники.

Определите цели

Правильно и четко сформулированная цель – 50% успеха. Если вы понимаете, чего хотите достичь и за какой период времени, вы сможете также конкретно сформулировать алгоритм достижения цели. Она не обязательно должна быть одна – это может быть несколько смежных целей или их поэтапная цепочка.

Классификация инвестиционных целей:

  • Основные и сопутствующие. 

  • Общие и частные. Общие – присущие всем инвесторам, частные – личные цели, предназначенные для решения собственных задач.

  • Материальные и нематериальные. Материальные – финансовая выгода. Нематериальные – получение знаний, опыта, удовольствия от процесса и т.д.

  • Стратегические и тактические. Стратегические – способствующие получению результата в перспективе. Тактические – направленные на получение результата в краткосрочном периоде.

Примеры планирования инвестиций: увеличение личного капитала, создание финансовой подушки на будущее, повышение комфорта жизни, накопление знаний с целью их передачи другим, желание получить постоянный пассивный доход, заработать на выход на пенсию и т.д.

Обратите внимание! Деньги не могут являться целью. Это инструмент, помогающий получить свободу действий. Целью может быть заработок для последующего приобретения чего-либо или последующего инвестирования. Неправильно сосредотачиваться только на получении большего количества прибыли, деньги должны работать.

Учитывайте свое финансовое положение

Ваши финансовые цели должны быть реальны. Если средняя доходность финансовых индексов – 50% в год и вы хотите заработать за этот период 2000 USD, ваш депозит должен составлять минимум 4000 USD. Также вы должны быть готовы к тому, что фактическая доходность может оказаться меньше или торговые инвестиции принесут убыток. Инвестируйте только те деньги, от которых можете безболезненно отказаться. Категорически запрещено использовать в инвестировании заемные деньги. Речь идет о физическом кредите, а не о кредитном плече или долговых деривативах.

Изучите риски

Инвестиционный риск – риск получить убыток из-за ошибки прогноза или внешних факторов.

Виды инвестиционных рисков:

  • Экономические. Связаны с рисками макроэкономики, экономик отдельных стран, компаний.

  • Технические. Связаны с взаимоотношениями между участниками сделки, хранением активов и т.д.

  • Правовые. Связаны с изменением законодательства. Сюда также входят политические риски.

  • Социальные. Риски, связанные с поведенческими факторами, действиями маркетмейкеров и т.д.

Для инвестора основной риск – курсовой. Риск изменения курса валюты или стоимости актива по экономическим, техническим или социальным причинам. 

Решите, во что инвестировать

Кроме классических вариантов (банковский депозит, золото, ПИФы, недвижимость), существуют также биржевые и внебиржевые рынки. Активы биржевых рынков: акции, облигации, ETF-фонды, фьючерсы на нефть, золото, валюты и т.д. Недостаток работы с ними – высокий порог входа и биржевые сборы.

На внебиржевых рынках идет торговля CFD на активы – торговля контрактами на разницу цен. Например:

  • Валютные пары – валюты в паре с USD. «Мажоры» – EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD и т.д.

  • Кросс-курсы – валютные пары без участия USD. Например, NZD/CAD, AUD/NZD.

  • Активы товарно-сырьевых рынков – золото, нефть.

  • Фондовые активы – фондовые индексы США и Европы, акции компаний всего мира, включая «голубые фишки».

  • Криптовалюты.

LiteFinance: Как составить инвестиционный план | Инвестиции в Forex | Litefinance

Подробнее о работе внебиржевых рынков вы узнаете из обзора «Основы Форекс для начинающих».

Для инвесторов, у которых нет возможности разбираться с активным ведением торговли, есть альтернатива – социальный трейдинг. Его суть: счет инвестора подключается к счету активного трейдера и все его сделки автоматически копируются на инвесторский счет. 

Преимущества социального трейдинга:

  • Инвестор устанавливает параметры контроля риска. Большой риск – большая прибыль. Торговлей занимается трейдер, за что получает комиссию из прибыльных сделок.

  • Инвестор может наблюдать за торговлей, получая опыт.

  • Социальный трейдинг — один из вариантов инвестирования, при котором деньги инвестора полностью остаются под его контролем.

Ответы на вопросы о социальном трейдинге вы найдете в FAQ.

Систематично отслеживать свой путь к достижению целей

Поставьте перед собой основную цель и разбейте путь к ее достижению на временные участки. Систематически делайте оценку промежуточных результатов и при необходимости корректируйте базовый план действий.

Инструменты контроля и самоконтроля результатов:

  • Дневники трейдера или журналы сделок. ПО, позволяющее фиксировать и анализировать торговые результаты. Промежуточный анализ позволяет находить ошибки и корректировать дальнейшие действия. Подробнее об этом рассказано в вебинаре «Дневник трейдера и работа над ошибками».

  • Мобильные приложения. Мобильные версии торговых платформ. Вы в дороге или временно не у компьютера? Установите предварительно в десктопной платформе алерты, срабатывание которых напомнит вам о необходимости промежуточного контроля ситуации.

  • Excel. Любые табличные редакторы, позволяющие группировать данные и делать сравнительный анализ торговой статистики.

Залог успеха в достижении цели – дисциплина и уверенность в своих силах.

Лучшие инвестиционные стратегии Forex

Основа инвестиционного плана на Форекс – инвестиционная стратегия. Она определяет алгоритм действий для достижения цели. Торговая система должна отвечать на следующие вопросы:

  1. Что в данный момент происходит на рынке?

  2. Что может произойти на рынке через фиксированный промежуток времени?

  3. Как сейчас использовать данную информацию и сделать прогноз?

При разработке торговой стратегии трейдер определяет следующие моменты:

  • Какой актив максимально подходит под личные предпочтения. Уровень волатильности, спред, необходимость использования кредитного плеча и т.д.

  • Какие параметры риск-менеджмента подходят под систему. Уровень риска на сделку и общий уровень риска (допустимая длина стопов), оптимальный объем сделки, применение коэффициента Мартингейла и т.д.

  • Какие нужно использовать инструменты технического и фундаментального анализа, типы графиков, таймфреймы.

  • Сигналы на открытие и закрытие сделок. Действия в случае форс-мажора.

Виды инвестиционных стратегий:

  1. Скальпинг. Высокочастотная торговля на краткосрочных интервалах. 

  2. Свинг-трейдинг. Торговля на коррекциях, предусматривающая открытие сделок в направлении тренда в момент окончания коррекции по лучшей цене. Подробнее в обзоре «Что такое свинг-трейдинг».

  3. Внутридневные стратегии. Спекулятивный трейдинг, для которого выбираются наиболее ликвидные активы с узким спредом и средней волатильностью.

  4. Средне- и долгосрочные стратегии. Цель – заработать на сильном изменении цены. Сделки удерживаются в рынке несколько дней, недель, месяцев.

  5. Управление инвестиционным портфелем. Пример: инвестирование в профессиональных трейдеров с помощью сервиса социального трейдинга. Инвестор формирует портфель из счетов трейдеров с разными стратегиями для диверсификации рисков и подключает к нему свой счет. Сделки копируются автоматически. Подробнее об этой стратегии в обзоре «ПАММ или Социальный трейдинг: что выбрать инвестору?»

Если у вас есть свой уникальный инвестиционный план или стратегия, расскажите о них в комментариях.

Следите и анализируйте тренды

Есть три основных базовых варианта поведения цены:

1. Следование за трендом. Здесь важно определить начало тенденции и отслеживать коррекции. Основные инструменты: волновой анализ, уровни Фибоначчи, осцилляторы.

LiteFinance: Как составить инвестиционный план | Инвестиции в Forex | Litefinance

2. Пробой уровней сопротивления и поддержки. Направление тренда не принципиально. Сделка открывается в момент пробоя уровня и начала сильного движения. Важно отличить реальный пробой от ложного. В этом помогут графические инструменты и паттерны, трендовые индикаторы.

LiteFinance: Как составить инвестиционный план | Инвестиции в Forex | Litefinance

3. Торговля внутри канала. Стратегия построена на том, что цена чаще всего возвращается к своему среднему значению. Чем шире диапазон канала, тем больше у трейдера возможностей заработать. Основные инструменты: уровни, канальные индикаторы.

LiteFinance: Как составить инвестиционный план | Инвестиции в Forex | Litefinance

Из этих трех вариантов наиболее простая стратегия для начинающих – долгосрочная Форекс торговля по тренду при условии открытия сделки в его начале. Сначала анализируются длинные таймфреймы – дневные или недельные. Если на этих интервалах виден тренд, можно открывать долгосрочные сделки на меньших интервалах. Главная задача – поймать момент выхода цены из флета. Как это сделать, вы узнаете из обзора «Тренд на Форекс: как определить флет или тренд».

Carry Trade

Керри-трейд – стратегия, которая предполагает получение кредита в активе с меньшей стоимостью и инвестирование в актив с большей стоимостью. Например, вы берете кредит в банке под 3% годовых и инвестируете в акции с доходностью 8% годовых. Ваша прибыль – 5%. Аналогично и с валютами: берется кредит в валюте с меньшей ставкой и инвестируется в валюту с более высокой процентной ставкой.

Алгоритм реализации стратегии керри-трейд на Форексе:

  1. Просмотрите в торговой платформе спецификации контрактов валютных пар. Нужно найти ту, по которой есть положительный своп по короткой или длинной позиции. Сделка открывается только в сторону положительного свопа.

  2. Проанализируйте долгосрочный тренд. Главная задача – выйти на уровень безубытка и застраховать сделку стопом на уровне ее открытия. Керри-трейд предполагает ежедневное начисление положительного свопа на ваш счет. Чем дольше сделка продержится открытой без закрытия по стопу, тем больше ваша прибыль. Поэтому исключите пары с высокой волатильностью и найдите восходящий тренд на интервале от Н4-D1.

Преимущества стратегии керри-трейд:

  • Относительно небольшой инвестиционный риск. Если сделка отошла от точки открытия настолько, что ее можно застраховать на уровне безубытка, она безрисковая. Не забывайте о спреде.

  • Ежедневное начисление дохода до тех пор, пока учетные ставки Центробанков остаются неизменными.

Стратегия не требует постоянного контроля графика, если она застрахована стопом.

Недостатки стратегии керри-трейд:

  • Небольшая доходность. Чтобы доход был ощутимым, необходимо максимальное кредитное плечо. Это увеличивает риски на старте.

  • Небольшой выбор активов. Почти по всем валютным парам своп отрицательный.

Подробнее о правилах торговли вы прочтете в обзоре «Что такое Carry Trade и как он работает».

Дневной трейдинг

Дневной трейдинг – торговля внутри дня, предусматривающая открытие и закрытие сделок внутри одной брокерской торговой сессии. 

Отличительные черты внутридневных стратегий:

  1. Торговля ведется на коротких и средних таймфреймах – М30-Н1.

  2. Валютные пары – более подходящий актив, чем акции или активы товарно-сырьевых рынков. Они движутся внутри канала и есть возможность заработка на движении в обе стороны.

  3. Наиболее частые инструменты: канальные и трендовые индикаторы, уровни, паттерны. 

Дневной трейдинг не предусматривает применение долгосрочных стратегий, но он идеально подходит для наработки навыков начинающими трейдерами, так как учит нести ответственность за свои действия.

Преимущества дневного трейдинга:

  • Не начисляется своп.

  • Есть время для анализа и принятия решения. 

Иногда к внутридневным стратегиям относят скальпинг – высокочастотную торговлю на интервалах М5-М15. Начинающим не рекомендую, но если хотите включить его в инвестиционный план, посмотрите обзор «Скальпинг на Форекс».

Недостатки дневного трейдинга:

  • Нужен периодический контроль за графиком.

  • Для заработка, соответствующего среднему доходу по региону, в сделке должен быть задействован большой депозит или кредитное плечо, что повышает риски. Также нужно уделять время поиску нескольких сигналов.

Подробнее о внутридневной торговле читайте в обзоре «Дейтрейдинг для начинающих».

Инвестирование на основе фундаментального анализа

Стратегия торговли по фундаментальному анализу предполагает открытие сделок в момент выхода новостей, способных оказать существенное влияние на котировки актива. Инструменты фундаментальных стратегий – экономический календарь, настроения рынка, календарь финансовой отчетности, скринеры и т.д.  

Преимущества торговли по фундаментальному анализу:

  • Подходит для долгосрочного инвестирования. Фундаментальный анализ позволяет прогнозировать долгосрочные макроэкономические тенденции и перспективы отдельных экономик или компаний. 

  • Фундаментальный анализ учитывает психологию рынка, поэтому позволяет прогнозировать его точнее, чем технические индикаторы.

Стратегии торговли по фундаментальному анализу проще всего реализовываются на фондовом рынке. Например, покупка акций компании после выхода положительной финансовой отчетности.

Недостатки торговли по фундаментальному анализу:

  • В краткосрочном периоде выход новостей и статистики является причиной резкого роста волатильности и проскальзываний. Есть высокий риск закрытия сделок по стоп-лоссу, потому торговля на новостях считается рискованной.

  • Нужны хорошие аналитические навыки. Важно не только определить направление тренда, но и учесть прогноз.

Фундаментальный трейдинг больше подходит для профессионалов, новичкам в момент выхода новостей лучше временно закрыть сделки. Подробнее читайте в обзоре «Фундаментальный анализ рынка в трейдинге».

Ключевые выводы

Что должен знать начинающий инвестор:

  • Нет инвестиционного плана – не пытайтесь вкладывать деньги. Отсутствие торговой системы – прямой путь к потере денег.

  • Основа инвестиционного плана: цель по прибыли, срок ее достижения, стратегии и инструменты, объект инвестирования и депозит, система управления рисками.

  • Инвестиционный план должен быть разбит на отдельные части, должны быть определены цели промежуточных этапов. По прохождению каждого этапа необходимо провести анализ положительных результатов и ошибок. Инвестиционный план может быть скорректирован. 

Лучшие инвестиции на Форексе – инвестиции в свои знания. Ставьте цели, нарабатывайте опыт, не сдавайтесь и удача обязательно вам улыбнется. Успешного вам инвестирования!

FAQ по инвестиционному плану на Форекс

  1. Определить цели. Финансовые цели, обучение, получение удовольствия от самого процесса и т.д.
  2. Определить сроки реализации плана. Желательно разбить план на промежуточные этапы для периодического анализа.
  3. Определить инструменты, которые будут использованы для достижения цели. Стартовый депозит, активы, стратегии, информационные ресурсы и т.д.
  4. Продумать систему риск-менеджмента. Ее задача – минимизировать риски и защитить инвестиции в торговлю на Форекс от возможного убытка.
  5. Предусмотреть несколько наиболее вероятных вариантов развития событий. Продумать действия при наступлении каждого из них.
  6. Подготовить пути решения на случай форс-мажора.

Попробуйте на бесплатном демо-счете торговлю всеми видами активов: валютными парами и кросс-курсами, нефтью и золотом, акциями, индексами и криптовалютами. Практика поможет вам почувствовать рынок, найти подходящие по характеру и эмоциональному состоянию стратегии. Готовы рисковать? Ваш актив – криптовалюты. Хотите наработать опыт – тренируйтесь на внутридневных колебаниях валют. Для консервативных стратегий выбирайте CFD на фондовые индексы и «голубые фишки». Попробуйте разнообразить торговлю пассивными вариантами инвестирования, например, социальным трейдингом.

  1. Тот, который дает максимальную прибыль в кратчайшие сроки при минимальном риске.
  2. Тот, который приносит результат, удовлетворяющий инвестора.

  1. Разработать свой план и протестировать его на виртуальной платформе или демо-счете.
  2. Заказать разработку управляющему трейдеру, инвестиционному аналитику.
  3. Найти шаблоны в интернете и на их основе разработать собственный план.

Нет «хороших» или «плохих» инвестиций. Основной залог успеха – опыт, склонность к риску, умение анализировать, делать выводы из ошибок, гибкость, уделяемое достижению цели время, эмоциональная устойчивость. Вы сами определяете для себя комфортный вариант инвестирования: активы, период, уровень риска. Чтобы узнать, подходит ли вам Форекс, откройте бесплатный демо-счет и попробуйте совершить несколько сделок. Можно практиковать торговлю на нескольких демо-счетах, сравнивая разные стратегии.

  1. Познакомьтесь с теорией. На базовом уровне разберитесь с тем, какие существуют активы, что влияет на их цену, как инвестировать, какие существуют риски.
  2. Откройте демо-счет. Познакомьтесь с возможностями и инструментами торговой платформы, попробуйте открыть первые сделки.
  3. Составьте инвестиционный план: определите основную и промежуточные цели, продумайте несколько вариантов путей их достижения, действия на случай форс-мажора.
  4. Действуйте!

Здесь важно понимать, о каких инструментах речь:

  • Существуют биржевые акции и CFD на акции, являющиеся торговым инструментом Форекс-брокеров. В первом случае вы покупаете реальный актив, во втором зарабатываете на курсовой разнице. В этом случае риск практически одинаковый, так как котировки биржевых и внебиржевых брокеров почти идентичны. В случае с биржевыми брокерами выше комиссионные расходы, в случае с брокерами Форекс есть риск неблагонадежности компании.
  • Акции и валютные активы Форекс. В этом случае сравнить уровень риска невозможно. Акции не имеют верхней границы ценового роста, поэтому подходят для долгосрочного инвестирования. Валюты движутся друг относительно друга в коридоре, поэтому они подходят для долгосрочных стратегий.
Также уровень риска определяете вы сами, рассчитывая длину стопов.

Сумма заработка зависит от следующих факторов:

  • Суммы стартового депозита и суммы, которая участвует непосредственно в трейдинге.
  • Стратегии и выбранного актива. Например, волатильность криптовалют в день может достигать 7-10%, волатильность акций – 1-2%.
  • Уровня выбранного риска. Чем выше потенциальная доходность, тем больше риск.
Перед началом торговли вы должны определить свои цели, сопоставив их с возможностями, знаниями и готовностью рисковать. Если вы на демо-счете получили доходность, например, 8% в месяц, то быстро рассчитаете сумму дохода в день. Подробнее об этом в обзоре «Сколько можно заработать на Форекс за месяц?».
Лучший инвестиционный план на примере Forex

Содержание данной статьи является исключительно частным мнением автора и может не совпадать с официальной позицией LiteFinance. Материалы, публикуемые на данной странице, предоставлены исключительно в информационных целях и не могут рассматриваться как инвестиционный совет или консультация для целей Директивы 2004/39 /EC.

Оцените данную статью:
{{value}} ( {{count}} {{title}} )
Появились вопросы к автору? Вы можете обсудить их в комментариях .
Начать торговать
Мы в социальных сетях
Live-Чат
Оставить отзыв
Live Chat